🔵 Куда лучше вкладывать деньги: купить 10 американских акций или БПИФ / ETF?

Сегодня Тимур отвечает на вопрос подписчика:

Есть ли разница: купить, например, 10 ТОП акций раздельно (например, Amazon, Facebook, Google и другие), или ETF, который включает в себя эти акции?

(*) Полезные по теме материалы и ссылки Вы найдёте ниже на данной странице.

Ответ

 

🔴 См. другие видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

Разница, конечно, есть. Вам нужно посмотреть сколько стоят эти акции в отдельности. И вы увидите, что, чтобы купить, допустим, 10-15-20 акций ТОП компаний, вам может понадобиться 10-20 тысяч долларов. Потому что какие-то могут стоить по 200-300 долларов, а какие-то могут стоить по 1000-1500 долларов и больше за один лот, за одну бумагу. То есть, чтобы вам просто по одной бумаге купить 10 акций, то вам сразу нужно выложить 10-20 тысяч баксов. В зависимости от того, какие бумаги вы выберите. Для многих людей это недоступная величина. Часто люди готовы начинать инвестировать по 1-2-3-5-10-15-20 тысяч рублей в месяц, но не по 20 тысяч долларов.

Когда вы покупаете ETF или БПИФ, который инвестирует, допустим, в индекс S&P-500, то эти ETF или БПИФ, один пай, одна акция может стоить от нескольких десятков до пары сотен рублей. Некоторые из них стоят несколько тысяч рублей. Но всё равно, 1-2-3-5 тысяч рублей всё равно не 10-20 тысяч долларов.

Да, конечно, у ETF и БПИФ будет комиссия за управление. Но всё равно, если вы посчитаете комиссии, которые вы заплатите за покупку каждой акции, а при покупке каждой позиции брокер будет с вас брать комиссию, то возможно у вас то на то и получится. Это первый момент.

Второй момент. Десять акций — это маленькая диверсификация. Очень маленькая. Даже если это Google, Amazon и так далее. Если технологические компании, вот весь сектор рухнет, то все эти компании могут вниз полететь только так. То есть это очень маленькая диверсификация. ETF или БПИФ даёт очень большую диверсификацию. Например, ETF или БПИФ, который привязан к индексу S&P-500, туда входит 500 с лишним компаний. Даже если с одной компанией что-нибудь случится, вы будете спать спокойно. Я вас уверяю. А если одна из десяти компаний из вашего портфеля обанкротится, либо упадёт на 50%, то, уверяю вас, вы потеряете сон.

Следующий момент. Когда вы инвестируете в американские акции через, допустим, российского брокера на Санкт-петербургской бирже, он не является налоговым агентом по дивидендам. То есть, получая дивиденды от американских компаний, вы должны сами их пересчитывать по курсу ЦБ, рассчитывать налог, заполнять декларации, и самостоятельно уплачивать налог. Это огромный минус.

Когда вы покупаете ETF и БПИФ, то ничего делать не нужно. Во-первых, вы не получаете дивиденды, потому что все ETF и БПИФ на московской бирже реинвестируют дивиденды. Вы их не получаете, а, соответственно, вам нечего декларировать, пока вы не продадите этот ETF или БПИФ. То есть всё за вас делает ETF или БПИФ. Это огромный-огромный плюс, за который стоит платить комиссию этому ETF или БПИФ. Плюс, как я сказал, покупая один лот ETF, вы платите одну комиссию, а покупая 10 акции вы платите 10 комиссий.

У меня на сайте есть PDF-гид по инвестициям в ETF и БПИФ на московской бирже, называется «Как научиться инвестировать в ETF и БПИФ на московской бирже за 1 день». Это актуально для начала года, для тех, кто открыл ИИС и не знает, как инвестировать. В этом мини-гиде я показываю и рассказываю про особенности: какие они бывают, на что обратить внимание, особенности по налогам. Допустим, бывает особенность по налогам, что один ETF платит одну ставку по американским акциям, а, допустим, БПИФ платит другую. ETF может платить 15%, а БПИФ может платить 30%. Это очень важный момент: как правильно выбрать ETF из десятка имеющихся. Всё-всё-всё есть в этом мини-гиде.

Мини-курс «Как научиться инвестировать в БПИФ / ETF  на Московской бирже за 1 день». Вы узнаете про БПИФ / ETF: ✔ Какие они бывают ✔ Как их покупать ✔ Что выбрать: БПИФ или ETF ✔ Комиссии, риски и банкротство ✔ Налоги, вычеты, ИИС ✔ Где искать информацию ✔ Как выбрать правильный БПИФ /  ETF. Начните инвестировать в БПИФ / ETF сейчас! Узнайте больше здесь.

Есть минус, что российские ETF или БПИФ не платят дивидендов. То есть, если вы ходите пассивный доход здесь и сейчас, то вам ETF и БПИФ могут не подойти. Потому что вариант, что вы будете в нужный для вас момент продавать и ETF и БПИФ, мне кажется не правильным. Т.к. в моменте они могут упасть в цене и вы будете их по дешёвке продавать. В этом случае вам подойдут такие инструменты, как дивидендные аристократы и REIT-s. Они доступны на Санкт-Петербургской бирже, их сотни. Как их выбрать правильно, опять же тема очень большая. Там есть много нюансов, связанных с налогами, с выбором правильных из сотен имеющихся.

Но эта тема уже слишком большая. Об этом я рассказываю на своём Онлайн-курсе по Инвестированию. Даю примеры, даю аналитику и помогаю выбрать дивидендные аристократы и REIT-s, которые буду вам генерировать долларовый доход, который вы сможете снимать с карты и жить на него. Там же я рассказываю про все заморочки с налогами и про то, как официально уменьшить свой налог с 30% до 13% по американским бумагам. Тоже очень важный момент. Поэтому, кому интересно, посмотрите информацию по онлайн-курсу. Это живой курс, где вы можете задавать свои вопросы в чате, где я лично, без кураторов, отвечаю на вопросы студентов. Более того, я выхожу в прямые эфиры и отвечаю на вопросы своих студентов. На неограниченное количество. На каждый вопрос отвечаю лично я.

Кстати, лично у меня нет акций. Я инвестирую деньги, абсолютное большинство в ETF. И на своём курсе, а это единственное место, где я это делаю, я показываю в какие именно ETF инвестирую лично я.

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно - здесь.

——————-

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию. За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ преодолеете страхи; ✔ выберете брокера и тариф; ✔ выберете и купите ценные бумаги; ✔ научитесь не терять деньги; ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ начнёте формировать пассивный доход. Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран. Начните обучение в субботу здесь!

В тему

▫️  Преимущества ETF-ов над акциями
▫️  Как и куда начать инвестировать от 1000 рублей в месяц
▫️  Чем отличаются привилегированные акции от обыкновенных
▫️  Биржевые инвестиционные фонды на Московской Фондовой Бирже (ETF-ы, БПИФ-ы)
▫️  Гид по ETF — 15 главных вопросов: Что такое ETF фонды, Как они работают, Как на них заработать и др.

📢 Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!



👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT