S&P 500 (рус. Эс энд Пи 500) — фондовый индекс, в корзину которого включено 500 избранных акционерных компаний США, имеющих наибольшую капитализацию. Список принадлежит компании Standard & Poor’s и ей же составляется. Акции всех компаний из списка S&P 500 торгуются на самых крупных американских фондовых биржах, таких как Нью-Йоркская Фондовая Биржа и NASDAQ.
Вот некоторые из них:
— Microsoft
— Apple
— Amazon
— Facebook
— Berkshire Hathaway
— Procter & Gamble
— Visa Inc.
— Mastercard
— Coca-Cola
— PepsiCo
— Bank of America
— Walt Disney
— McDonald’s
— Starbucks
— Boeing
Давайте посмотрим, сколько в среднем зарабатывают активные инвесторы и сколько зарабатывает рынок, в частности индекс S&P500.
По статистике, средне-активный американский инвестор зарабатывает на акциях 2-3-4% в год, в зависимости от взятого временного промежутка, тогда как индекс S&P500 зарабатывает более 10% в долларах в год, в течение последних уже почти 100 лет!!! Причины просты: инвесторы пытаются “перехитрить” рынок, в итоге, чаще совершают (плохие) сделки. Но это про любителей (таких как мы с вами, кстати говоря) 🙂
Давайте посмотрим на результаты «профессионалов» 🙂 Ежегодно S&P Dow Jones Indices проводит исследование результатов активного и пассивного инвестирования (подобных исследований море на самом деле). В 2019 году они обнаружили, что по прошествии 10 лет, 85% фондов с большой капитализацией отставали от S&P500, а по прошествии 15 лет почти 92% отстали от индекса S&P500. От 8 до 15% профессиональных управляющих фондами не могут обыграть S&P500. Причины просты: человеческий фактор, много лишних покупок и продаж, комиссии и т.д.
Ещё статистика…
Среднегодовая доходность с 1923 года (год основания S&P) по 2016 год составляет 12,25%. Но, это слишком длинный промежуток. Давайте посмотрим что-то поближе. С 1992 по 2016 год средняя доходность S&P500 составила 10,72%. С 1987 по 2016 год она составляла 11,66%. При этом, в 2015 году годовая доходность составила 1,31%, в 2014 году — 13,81%, а в 2013 году — 32,43%. Как видно, в один год индекс падает, в другой — бешено растёт.
По той же американской статистике, во время рецессий рынок в среднем падает на 33%, после чего, в среднем, восстанавливается на 62%. Так происходит последние почти 100 лет! Как вёл себя индекс S&P500 в кризисные времена — см. здесь.
Также, исторически, сразу после глубокого падения всегда следут резкий скачок рынка вверх. Возьмем для примера период последних 9 падений рынка, начиная с 1950-х годов. Статистически, в первый год после рецессии рынок востанавливался на 36%, во второй рос еще на 12% и так далее.
А вот статистика за последние 30 лет. В попытках заработать (жадность), не упустить выгоду и сократить убытки (страх), инвесторы часто совершают ненужные покупки и продажи ценных бумаг, что в среднем, по статистике за 30 лет, выливается вот в такое… )))
Инвесторы, на любых промежутках времени, значительно проигрывают индексу! В 1.5-2.5 раза!
Значит ли это, что не нужно инвестировать в акции и другие ценные бумаги самостоятельно и нужно инвестировать только в индексы? Конечно нет. Это лишь может значит, что если вы не гениальный трейдер, то достаточно большУю часть (например, 50-70%) своих инвестиций можно доверить индексу, который статистически гарантированно заработает вам в 2-3 раза больше денег!
А вот, сколько заработали инвесторы, которые не поддались панике и остались в своих позициях, зная, что рынок всегда восстанавливается — источник здесь.
Как создать Пассивный Доход на фондовом рынке. Пошаговый План! Если: ✔ Вы не хотите до конца жизни работать «на дядю» ✔ Вы понимаете, что пенсия будет нищенской ✔ Вы понимаете, что заботиться о своём будущем нужно самому ✔ Вы хотите в будущем жить, где хотите и делать то, что любите ✔ Вы не хотите терять на обесценениях нацвалюты и кризисах ✔ Вы готовы действовать! Подходит для россиян и не только!! Скачайте бесплатно - здесь
Годовая доходность индекса S&P500 по годам
Важно! Годовая доходность складывается из двух величин: изменения цены самого индекса и доходности дивидендов, полученных от компаний, входящих в данный индекс.
Как инвестировать в индекс S&P500
Инвестировать в индекс S&P500 можно через российского брокера, а можно через зарубежного. Идеальным инструментов инвестирования в данный индекс являются ETF-ы (т.к. привязаться к самому индексу нельзя).
Через российского брокера можно купить российские ETF-ы и Биржевые ПИФы, привязанные к американской экономике или данному индексу. Но комиссии за управление этих инструментов высоки и (на момент написания данной статьи) они не платят дивидендов (а реинвестируют их). Через российского брокера можно также купить и американские ETF-ы — но там требуется статус квалифицированного инвестора (а это пипец!).
Американские ETF
И остается инвестирование в S&P500 (в ETF-ы) через зарубежного брокера — как делаю это я. Они (америк. ETF-ы) в десятки раз дешевле в обслуживании российских etf и бпиф (например, комиссия 0.03% за америк. etf против 1% за российский) и многие из них платят дивиденды!!!
Заработать на американских ETF можно 10-15-20 и более процентов в долларах в год!
Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,800 руб.! Узнайте больше здесь.Подробнее здесь: Гид по ETF-ам; 15 главных вопросов: Что такое ETF фонды, Как они работают, Как на них заработать и др.
Таблица годовой доходности индекса S&P500
| 2018 | -4.38 |
| 2017 | 21.83 |
| 2016 | 11.96 |
| 2015 | 1.38 |
| 2014 | 13.69 |
| 2013 | 32.39 |
| 2012 | 16.00 |
| 2011 | 2.11 |
| 2010 | 15.06 |
| 2009 | 26.46 |
| 2008 | -37.00 |
| 2007 | 5.49 |
| 2006 | 15.79 |
| 2005 | 4.91 |
| 2004 | 10.88 |
| 2003 | 28.68 |
| 2002 | -22.10 |
| 2001 | -11.89 |
| 2000 | -9.10 |
| 1999 | 21.04 |
| 1998 | 28.58 |
| 1997 | 33.36 |
| 1996 | 22.96 |
| 1995 | 37.58 |
| 1994 | 1.32 |
| 1993 | 10.08 |
| 1992 | 7.62 |
| 1991 | 30.47 |
| 1990 | -3.10 |
| 1989 | 31.69 |
| 1988 | 16.61 |
| 1987 | 5.25 |
| 1986 | 18.67 |
| 1985 | 31.73 |
| 1984 | 6.27 |
| 1983 | 22.56 |
| 1982 | 21.55 |
| 1981 | -4.91 |
| 1980 | 32.42 |
| 1979 | 18.44 |
| 1978 | 6.56 |
| 1977 | -7.18 |
| 1976 | 23.84 |
| 1975 | 37.20 |
| 1974 | -26.47 |
| 1973 | -14.66 |
| 1972 | 18.98 |
| 1971 | 14.31 |
| 1970 | 4.01 |
| 1969 | -8.50 |
| 1968 | 11.06 |
| 1967 | 23.98 |
| 1966 | -10.06 |
| 1965 | 12.45 |
| 1964 | 16.48 |
| 1963 | 22.80 |
| 1962 | -8.73 |
| 1961 | 26.89 |
| 1960 | 0.47 |
| 1959 | 11.96 |
| 1958 | 43.36 |
| 1957 | -10.78 |
| 1956 | 6.56 |
| 1955 | 31.56 |
| 1954 | 52.62 |
| 1953 | -0.99 |
| 1952 | 18.37 |
| 1951 | 24.02 |
| 1950 | 31.71 |
| 1949 | 18.79 |
| 1948 | 5.50 |
| 1947 | 5.71 |
| 1946 | -8.07 |
| 1945 | 36.44 |
| 1944 | 19.75 |
| 1943 | 25.90 |
| 1942 | 20.34 |
| 1941 | -11.59 |
| 1940 | -9.78 |
| 1939 | -0.41 |
| 1938 | 31.12 |
| 1937 | -35.03 |
| 1936 | 33.92 |
| 1935 | 47.67 |
| 1934 | -1.44 |
| 1933 | 53.99 |
| 1932 | -8.19 |
| 1931 | -43.34 |
| 1930 | -24.90 |
| 1929 | -8.42 |
| 1928 | 43.61 |
| 1927 | 37.49 |
| 1926 | 11.62 |
Таблица Excel для ✔ Учёта, ✔ Контроля и ✔ Мониторинга инвест портфеля + Видео-инструкция. Я не нашел ничего похожего в бесплатных и платных вариантах и создал свою таблицу, которой пользуюсь много лет. Цена за всё - 180 руб! Узнайте больше здесь.👍 Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:
1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣ поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом
Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!
***
👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa