CapTrader — зарубежный европейский онлайн-брокер | Независимый Обзор и большое Интервью

 

🔴 См. это видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

 

Главное

CapTrader — это онлайн-брокер, который предоставляет своим клиентам прямой доступ к:

  • более чем 1,2 миллиона финансовых инструментов 
  • фондовым рынкам в 31 стране
  • 125 биржам по всему миру, включая Мосбиржу 
  • 24 валютам

CapTrader является представляющим брокером (агентом) компании Interactive Brokers.

Моё мнение о данном брокере вы найдёте ниже, на этой странице.

История

CapTrader — это онлайн-брокер, который находится в прекрасном городе Дюссельдорф. Изначально CapTrader был основан в 1997 году, и вследствие бурного развития с 2010 года компания CapTrader уже могла предложить  свои брокерские услуги. Таким образом, у CapTrader есть большой опыт работы на рынке, и более чем десятилетний опыт работы с частными и корпоративными трейдерами.

Рейтинги и отзывы

Подробнее с отзывами вы можете ознакомиться:

  • здесь (ekomi)
  • здесь (на панели справа —  это гугл отзывы)
  • здесь (фейсбук — маловато, но есть)

Награды

Список всех наград здесь

Владельцы

CapTrader является частной (не публичной) компанией.  Владельцами CapTrader являются Рафаэль Нойчсдас, Мартин Крюгер, Майкл Хайдер. Все трое проживают в Германии.

Страховка

Все счета клиентов находятся в Англии, в Interactive Brokers и защищены Securities Investor Protection Corporation (SIPC) с максимальной суммой страховки в $500,000 (плюс страховка наличных в размере $250,000).  В соответствии с политикой Interactive Brokers LLC excess SIPC и с некоторыми андеррайтерами в Lloyd’s of London предусмотрена страховка на сумму до дополнительных $30 млн (плюс страховка наличных в размере $900 000) при условии совокупного оборота в размере $150 млн. Фьючерсы и опционы на фьючерсы не покрываются. Как и во всех страховых фирмах, эта страховка обеспечивает защиту от банкротства брокера-дилера, а не от потери рыночной стоимости ценных бумаг.

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

Дополнительная страховка

Страховка по денежной части портфеля может быть увеличена до $2.750.000 без дополнительной платы. Также (но за плату) может быть увеличена страховка активов. К портфелю применяются правила и условия страхования Lloyds of London.

Источник здесь

Регулирование

Ранее CapTrader официально базировался в Ратингене вместе с бывшим деловым партнером. Однако в последние годы компания сильно росла. В итоге, CapTrader перенесла штаб-квартиру в Дюссельдорф и подала заявку на собственную лицензию BaFin, которая в настоящее время находится на рассмотрении.

Captrader, как представляющий брокер Interactive Brokers, открывает клиентские счета в Англии для Interactive Brokers. Безопасность счетов очень высока, потому что Interactive Brokers контролируется управлением по финансовому поведению (FCA). Кроме того, Lloyds of London insurance обеспечивает безопасность ценных бумаг в портфелях.

Список документов для открытия счета

Все клиенты (также розничные = непрофессиональные клиенты) должны предоставить следующие документы:

  • Загранпаспорт для подтверждения вашей личности
  • Налоговый номер ИНН
  • Подтверждение адреса, например: счет за коммунальные услуги, выписка из банка или кредитной карты

Минимальный депозит для открытия счета

Минимальный депозит составляет 2000 евро или долларов.

Комиссия за бездействие / неактивность

В отличие от Interactive Brokers, у CapTrader нет комиссии за бездействие / неактивность. Однако, если капитал клиента станет ниже 1000 долларов США, то комиссия составит 1 доллар в месяц.

Пополнение счёта и вывод денег

  • пополнение счета — бесплатно
  • 1-й вывод в месяц — бесплатно 
  • последующие выводы — 8 евро за перевод

Прочие комиссии

Покупка акций и ETF:

  • на основных мировых биржах (вкл. США) — $0.01 на акцию, минимум — от $2.00, максимум — 1.0%
  • на Мосбирже — 0.2% от сделки, минимум 900 рублей, максимум 8500 руб.

Официальная страница с комиссиями здесь

Как быстро нужно пополнить брокерский счет

После открытия счета, вам дается 45 рабочих дней на перевод денег. По истечении срока — счет автоматически закрывается брокером.

Открыть счёт в CapTrader можно здесь

Валюты для пополнения и вывода денег

  • Доллар (USD)
  • Российский рубль (RUB)
  • Евро (EUR)
  • Фунт стерлингов (GBP)
  • Швейцарский франк (CHF)
  • и еще 19 валют

Подробнее здесь

Приложения и торговые терминалы

  • Личный Кабинет на сайте Interactive Brokers — универсальный метод проверки котировок и размещения сделок, просмотра остатков на своих счетах и многого другого. 
  • IBKR Mobile – Приложение от Interactive Brokers. Торгуйте и контролируйте свой счёт на ходу с вашего устройства iOS или Android (планшета или смартфона).
  • Trader WorkStation (TWS) – торговый терминал для компьютера; требует установки; допускает подключение дополнительных модулей;
  • WebTrader – веб терминал. Предлагает такую же функциональность, как и версия для компьютера, но с более простым интерфейсом.

Подробнее здесь

Статус профессионального инвестора (для европейских резидентов)

Если вы являетесь европейским инвестором, то большинство крупных американских ETF таких как SPY, TLT, GLD недоступны для торговли европейским инвесторам.

Виновником является Packaged Retail Investment and Insurance-Based Products (PRIIPs) — набор инвестиционных правил Евросоюза, разработанных для защиты потребителей, необходимых фондов (включая ETF) для подготовки ключевого информационного документа (KID), который позволяет инвесторам сравнивать риски, выгоды и затраты различные инвестиционные продукты

Налоговые резиденты Европы могут торговать ETF только, если они  (инветсоры) имеют статус «профессионального инвестора».

Профессиональные инвесторы должны соответствовать 2 из следующих 3 предварительных условий:

  1. Наличие осуществленных сделок значительного размера (т. е. стоимость сделок на общую сумму 200 000 евро и более) на соответствующем рынке со средней частотой 10 раз в квартал за предыдущие 4 квартала;При этом собственный капитал счета в Captrader должен составлять не менее 50 000 евро (требование Captrader).

2. Размер портфеля финансовых инструментов на счете, включающий денежные депозиты и финансовые инструменты, превышает 500 000 евро.

3. Работа или опыт работы в финансовом секторе не менее одного года на профессиональной должности, которая требует знания предполагаемой сделки или услуг.

Покупка ETF-ов европейскими инвесторами

Европейские НЕпрофессиональные инвесторы могут покупать через CapTrader европейские ETF-ы, привязанные к америкаскому рынку (например к S&P500).

Контакты CapTrader

Телефон — 00800-08723370
Почта — info (@) captrader.com
Адрес — Elberfelder Straße 2 | 40213 Düsseldorf

YouTube канал на английском языке здесь
YouTube канал на немецком языке здесь
Instagram здесь

Налоги

При открытие счета вы сразу подписываете форму W-8BEN для того, чтобы не платить налоги дважды — в Америке и в России (для избежания двойного налогообложения).

В итоге, с дохода полученного в качестве дивидендов в США с вас удержат 10%. Остаток в 3% вы должны будете самостоятельно заплатить в России. Налога с прироста капитала (с разницы в цене покупке и продажи ценных бумаг при их продаже, пересчитанной в рубли) американский брокер не взимает, поэтому, его придется заплатить в Россиии в размере 13%.

Для оплаты российских налогов нужно будет по истечении года подать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Прибыль придется перевести в рубли по курсу ЦБ на дату получения прибыли по каждой позиции.

Моё мнение: Плюсы CapTrader

  • Нет комиссии за бездействие (у IB это 10 долл. в месяц)
  • Возможно меньшие геополитические риски, чем у американского брокера
  • Европейский брокер с высокими гарантиями защиты средств, через которого российские неквалифицированные инвесторы могут получить доступ к большей части торгуемых в мире ценных бумаг
  • Высокое качество поддержки клиентов
  • Мобильное приложение от Interactive Brokers (это плюс!)
  • Возможность пополнения счёта в рублях (!)
  • Бесплатный вывод денег в любую точку мира (один раз в месяц)

Минусы

  • Нет русскоязычной поддержки
  • Минимальный депозит в 2000 долларов или евро (что впрочем не так уж и много, в сравнении с некоторыми другими онлайн брокерами)

Будет полезным!

——————-

Онлайн Тренинг "Инвестиции для начинающих инвесторов". Практическое обучение на простом и понятном языке. Как выбрать брокера и открыть счёт; Как выбрать ценные бумаги и ✔ Cделать первые инвестиции; Как преодолеть страхи и ✔ Избежать убытков; ✔ Как зарабатывать на фондовом рынке и сформировать пассивный доход. Начните обучение в эту субботу! Здесь.

В тему

▫️  Зарубежные брокеры, у которых можно открыть счета россиянам
▫️  Interactive Brokers
▫️  Лучшие брокеры России
▫️  Гид по ETF: Что такое ETF-ы, Как они работают и Как на них заработать.
▫️  Самые лучшие и надежные Американские онлайн брокеры.

📢 Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!


👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.