Эксклюзивное интервью и обзор Interactive Brokers. Санкции, блокировки счетов и «вишенка на торте»

 

🔴 См. это видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

Почему IB?

Широкий выбор доступных для инвестиций инструментов и стран:

    • доступ на рынки 33 стран мира;
    • 135 рынков для торговли;
    • 23 валюты. Возможность покупать активы в разных валютах;
    • единый счет для торговли по всему миру.
    • поддержка на 9 языках, включая русский
    • IB начисляет (один их самых высоких среди «коллег по цеху»)  процент на остаток денежных средств на счёте!
    • Страхование частных активов инвесторов SIPC
    • Система двухфактороной защиты счета и приложения (без смс)
    • Мощнейшие аналитика и отчеты
    • IB проводит более 250 бесплатных обучающих вебинаров в год!
    • Победитель многочисленных рейтингов лучших онлайн брокеров на протяжении множества лет

Cтатистика

  • Interactive Brokers работает более 40 лет;
  • Капитализация IB превышает 23 млрд. долларов;
  • В IB работает более 2000 сотрудников;
  • Акции IB торгуются на бирже Nasdaq под тикером — IBKR;
  • Более 1 000 000 открытых брокерских счетов;
  • Клиенты из более чем 200 стран;
  • Клиентский капитал IB составляет более 230 млрд. долл.;
  • IB исполняет от 1 до 2 млн клиентских сделок в день.

Минимальный депозит для открытия счета

С  2018 года требование о наличии минимального депозита отсутствует.

Открыть счёт онлайн самостоятельно можно здесь. Если самостоятельно Вам не справиться — закажите услугу открытия счёта — здесь.

Комиссии

С 1 июля 2021 г. Interactive Brokers отменил ежемесячную плату за неактивность. Ранее она составляла $10 в месяц!

И еще момент — у IB очень низкие комиссии за операции:

  • по акциям — $1 (или $0,005 за акцию, но не менее $1 или 1% от суммы сделки). То есть если при умножении количества акций на $0,005, комиссия превышает 1% от суммы сделки, то IB удерживает максимальную комиссию в 1%. Если меньше, то удерживается та сумма которая получается при умоножении количества акций на $0,005.
  • 2 доллара по валюте (в IB можно конвертировать валюту очень дешево, практически «по бирже») и т.д.

Также следует учитывать и то, что по тем же американским ETF-ам — комиссия за управление может быть 0,01% в год, в отличии от российских, где комиссия может достигать 1% и больше!!!!

В общем, в итоге, в разрезе года, с высокой степенью вероятности, может получиться так, что IB будет вам стоить дешевле, чем, скажем, отечественные брокеры.

Ценный PDF-гид по Interactive Brokers с ответами на главные вопросы: ✔ как открыть счёт, ✔ как пополнить счёт и вывести деньги, ✔ какие взимаются комиссии, ✔ какой тариф подойдёт вам, ✔ как платить налоги, ✔ и другие важные вопросы. Скачайте PDF-гид по Interaсtive Brokers бесплатно - здесь.

Разница между тарифами

  • Фиксированный тариф (Fixed) составляет 0,005 цента на акцию с минимумом в 1 доллар за ордер на покупку акций и ETF.
  • Многоуровневый тариф (Tiered) начинается с 0,0035 центов на акцию с минимумом 0,35 цента, для оборота до 300 000 акций в месяц.
  • Tiered план «НЕ включает какие-либо биржевые, плюс обменные, регуляторные, нормативные или клиринговые сборы». Fixed включает в себя все эти сборы, поэтому он более предсказуем и, вероятно, имеет смысл для трейдеров с меньшим объемом.

Дробные лоты

Клиенты InteractiveBrokers могут покупать и продавать практически любые акции США, используя «дробные» акции, т.е. менее одной полной акции, или размещая заказ на определенную сумму в долларах, а не на количество акций.

Вы можете купить или продать акции всего за 1 доллар, даже дорогие, такие как Apple, Amazon или Google.

Процент на остаток по свободным денежным остаткам на счёте

Счета с чистой стоимостью активов (NAV) от USD 100 000 (или эквивалента в другой валюте) будут получать проценты по полной доступной им ставке. Счета с NAV меньше USD 100 000 (или эквивалента) могут получать ставки, пропорциональные размеру счета. Например, счет с NAV в размере USD 50 000 получит половину ставки, которую IBKR выплатили бы счету с NAV от USD 100 000.

Как быстро нужно пополнить брокерский счет

После открытия счета, вам дается 3 месяца на перевод денег. По истечении срока — счет автоматически закрывается брокером.

Пополнение и вывод средств

1 раз в месяц вывод денег со счета бесплатный. Перевод можно сделать в любой банк, но только на счет открытый на ваше имя.

Пополнять счет можно в разных валютах, включая доллары, евро и даже рубли. ЗА входящий перевод комиссии нет.

Совет. Лучше пополнять брокерский счет именно в рублях и далее конвертировать рубли в нужную валюту.

Страхование активов частного инвестора

В отличии от российских брокеров, активы инвесторов, хранящиеся у Interactive Brokers застрахованы корпорацией SIPC. Величина этой страховки составляет $500 000 (включая страховку наличных на счёте — до $250 000). 

Клиенты с капиталом более $500 000 могут рассчитывать на дополнительную страховку от FDIC, которая увеличит страховое покрытие для наличных средств до $ 2 750 000.

Подробнее про страховку здесь: Страховка Interactive Brokers | Иностранный (зарубежный, американский) брокер. Филиалы, SIPC и перенос клиентов в венгерский филиал

Налоги

При открытие счета вы сразу подписываете форму W-8BEN для того, что не платить налоги дважды — в Америки и в России (для избежания двойного налогообложения).

В итоге, с дохода полученного в качестве дивидендов в США с вас удержат 10%. Остаток в 3% вы должны будете самостоятельно заплатить в России. Налога с прироста капитала американский брокер не взимает, поэтому, его придется заплатить в Россиии в размере 13%.

Для оплаты российских налогов нужно будет по истечении года подать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Прибыль придется перевести в рубли по курсу ЦБ на дату получения прибыли по каждой позиции.

Будет полезным!

——————-

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

——————-

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию. За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ преодолеете страхи; ✔ выберете брокера и тариф; ✔ выберете и купите ценные бумаги; ✔ научитесь не терять деньги; ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ начнёте формировать пассивный доход. Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран. Начните обучение в субботу здесь!

В тему

▫️  Налоговая форма W-8BEN
▫️  Зарубежные брокеры, у которых можно открыть счета россиянам
▫️   Диверсификация брокера. Что нужно знать начинающему инвестору.
▫️  Что такое SIPC страховка. Какую защиту дает и какие риски покрывает.
▫️  Гид по ETF: Что такое ETF, Как они работают, Как на них заработать и др.

📢 Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!


👍  Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм и в телеграм
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

🙏 Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.