Подайте нaлoгoвyю декларацию до конца декабря и пoлучитe более 600,000 pyблeй!!! | Налоговые вычеты

👌 Друзья, до конца декабря Вы можете успеть подать декларацию на налоговый вычет и вернуть в следующем году более 600,000 руб!!!

Речь, в частности, пойдет про компенсацию (возврат) уплаченного ранее налога (по ставке 13%) на доходы физических лиц (НДФЛ) в размере 13% от расходов на:

✔   социальные расходы
—  обучение;
—  лечение (в т.ч. детей и супругов; на оплату дорогостоящего лечения лимита нет!)
—  на благотворительность и страхование;

✔   имущественные расходы
—  стоимость покупки недвижимости (до 260,000 руб. налога);
—  проценты по ипотеке (до 390,000 руб. налога);
—  итого 260 + 390 = 650 тыс. руб. !!!

✔   инвестиционные расходы
—  суммы внесенной на ИИС (до 52,000 руб.);
—  прибыль от продажи ценных бумаг

👉 подробнее про все виды вычетов здесь

Повторюсь, возврату подлежит не вся сумма понесенных расходов в пределах заявленного вычета, а соответствующая ему сумма ранее уплаченного налога! Пример: Если вы потратили на покупку жилья 1 млн. руб., то можете получить обратно 130,000 руб. (13% от 1 млн. руб.).

Согласно законодательству ни один из налоговых вычетов не применяются в отношении доходов в виде дивидендов. Это актуально и для вычетов по ИИС и для имущественных вычетов.

Социальные вычеты

Это налоговые вычеты в размере расходов на благотворительность, обучение, лечение, пенсионное и медицинское страхование. Для каждого вычета свои правила и лимиты. Например, на лечение и обучение общий лимит — 120 тысяч рублей в год. Отдельный лимит установлен по расходам на обучение детей — 50 тысяч рублей в год. На оплату дорогостоящего лечения лимита нет.

PDF ГИД "Все виды налоговых вычетов и льгот по НДФЛ" Самый полный обзор! Всё про вычеты за покупку жилья, за детей, за обучение и лечение (себя и родных), по стоматологии, по ИИС и т.д. Как получить вычеты через работодателя и налоговую. Успейте податься на вычеты и льготы до конца года, чтобы не потерять их! Скачайте PDF-Гид бесплатно - здесь.

Как работодатель предоставляет социальные вычеты

Социальные вычеты — это вычеты на лечение, обучение, пенсию и страхование. Такие вычеты предоставляют с того месяца, когда работник принес заявление и уведомление из налоговой. То есть в этом месяце его доход уменьшат на сумму вычета. Если вычет больше зарплаты, остаток перенесут на следующий месяц.

Инвестиционные вычеты

Это вычеты для владельцев индивидуальных инвестиционных счетов. Можно не платить НДФЛ с прибыли от продажи ценных бумаг. Или вернуть НДФЛ с той суммы, которая лежит на инвестиционном счете. Для каждого типа вычета — отдельные условия. Например, максимальная сумма внесенных на инвестиционный счет средств составляет 1 млн. руб. в год. По вычету типа А можно вернуть 52 тысячи рублей за год., а по вычету типа Б — размер вычета неограничен. При этом, необходимо, чтобы деньги пролежали на счете минимум три года.

Закрытый Образовательный Вебинар «Что покупать на ИИС в этом году». Вы узнаете ✔ что такое ИИС и почему его нужно открывать в этому году, ✔ что купить на ИИС ✔ от каких инструментов держаться подальше ✔ и другие важные вопросы. Смотрите закрытый вебинар - сразу после регистрации - здесь.

Имущественные вычеты

При покупке недвижимости можно вернуть 13% от её стоимости и процентов по ипотеке. Сейчас лимит на каждого человека — 2 млн рублей по стоимости жилья и 3 млн. руб. по процентам по ипотеке. Но возвращают 13% не от этой суммы, а от фактически потраченной на квартиру или дом. Если недвижимость стоит 1,5 млн рублей, то вернут 13% от 1,5 млн. Если больше 2 млн рублей, можно получить максимум 260 тысяч рублей.

Получить данный вычет можно за последние три года. Ограничение 3 года существует на тот период, за который Вы возвращаете налоги, а не на срок, прошедший с момента покупки или строительства жилья.  Но, если планируете получать вычет через работодателя — то, налог не будет удерживаться в текущем году. По декларации же — вы возвращаете НДФЛ за предыдущие периоды или при отсутствии трудового договора.

В отличие от социального вычета имущественный дают с начала года.

За какие годы можно получить вычеты?

Если в текущем году и в течение трех предшествующих текущему лет (например, в 2021, а также в 2020, 2019 и 2018-ом) у в вас были эти расходы (имущественные, социальные, инвестиционные) — торопитесь! После Нового года вычет за самый ранний (2017-ый в нашем примере) из этих годов будет потерян и вычеты за него получить будет нельзя.

Что касается имущественного вычета — ограничение в 3 года не применяется к дате покупки и строительства жилья. Оно применимо только к налогам, уплаченным за последние 3 года.

Например, вы купили квартиру в 2010 году, а в 2021 году задумались о возврате налога. Вы сможете вернуть налоги, но только за 2018, 2019, 2020 годы и далее — за более поздние годы.

Кто не имеет права на вычеты?

  • безработные
  • индивидуальные предприниматели, которые применяют специальные налоговые режимы.

============

Теперь поговорим про самый важный и большой — имущественный вычет!!!

============

 

По каким операциям можно получить имущественный вычет?

  • продажа имущества;
  • покупка жилья (дома, квартиры, комнаты и т.п.);
  • строительство жилья или приобретение земельного участка для этих целей;
  • выкуп у налогоплательщика имущества для государственных или муниципальных нужд.

По каким объектам можно получить имущественный вычет?

  • квартира или комната;
  • жилой дом, в том числе и пока не достроенный, а также жилой блок в таунхаусе;
  • земельный участок для строительства собственного жилья;
  • земельный участок под приобретенным жилым домом;
  • доли во всем перечисленном имуществе.

👉  подробнее здесь

Каков размер имущественного налогового вычета?

Вычет при покупке недвижимости ограничен суммами:

  • 2 000 000 руб. — по расходам на покупку или строительство;
  • 3 000 000 руб. — по процентам с целевых кредитов и займов.

Т.е. вы можете получить вычет и по основному долгу и по процентам — они суммируются!!!

Если жилье куплено в браке, то налоговый вычет предоставляется и мужу, и жене! С 01.01.2014 года имущественный вычет супругов не привязан к доле собственности! Подробнее здесь: Как распределить имущественный налоговый вычет по покупке квартиры (жилья) между супругами.

Проценты по кредиту (займу) уменьшают базу по НДФЛ, если заемные средства были израсходованы на приобретение (строительство) жилья или земли. При этом проценты должны быть уплачены.

Имущественный вычет можно использовать, только если вы получаете официальную зарплату и платите налог на доходы по ставке 13%. Возврату подлежит фактически уплаченный или начисленный налог на доходы.

В тему:  Как узнать и оплатить задолженность по своим налогам

Сколько раз предоставляется вычет

Имущественный вычет предоставляют один раз в жизни. Но если расходы меньше 2 000 000 руб., неиспользованный остаток можно перенести на другой объект. Правда только в том случае, если первая покупка оформлена не раньше 2014 года.

А вот в отношении процентов по кредитам и займам на покупку и строительство жилья правило о переносе не действует.

Как получить имущественный вычет

Для этого нужно оформить декларацию на налоговый вычет по форме 3-НДФЛ и представить ее чиновникам вместе с заявлением и пакетом документов.

Возврат имущественного налога налоговики произведут в течение трех месяцев, отведенных на изучение и проверку декларации и документов;

Получить вычет при покупке недвижимости можно двумя способами

У работодателя в текущем году. В этом случае не нужно подавать декларацию по форме 3-НДФЛ. Вычет предоставят на основании уведомления. Налоговая инспекция выдает такой документ по заявлению. Работодатель уменьшает налогооблагаемый доход за год на суммы вычета и перестает удерживать НДФЛ. Т.е. у вас перестанут удерживать 13% из зарплаты. Сделать это можно только у одного работодателя.

Подается декларация в ИФНС по месту прописки физлица. Приняв декларацию, налоговый орган начнет камеральную проверку по ней. Срок такой проверки составляет 3 месяца. Если по итогам камералки налоговая примет положительное решение, то в течение 10 дней налогоплательщик будет об этом оповещен. Еще в течение месяца физлицу переведут деньги на личный его счет.

👉  Вот отличная статья по имущественному вычету: Имущественный налоговый вычет в 2019 году: изменения, разъяснения

Как подать декларацию для получения вычета (-ов)?

Подать декларацию можно самостоятельно

✔  через личный кабинет nalog.ru;
✔  через gosuslugi.ru;
✔  в ИФНС по месту прописки;
✔  или же обратиться к сторонним специалистам.

Размер налогового вычета при покупке недвижимости

Размер имущественного вычета зависит от ряда факторов:

Возврат составляет 13% от стоимости недвижимости по договору, но не более чем 260 000 рублей, если право на вычет возникло после 1 января 2014 года (до 2014 года -ограничение 130 000 рублей).

Ежегодно можно возвращать не более чем 13% от годового дохода, облагаемого НДФЛ 13% (с учетом ограничения предыдущего пункта).

Декларацию и заявление можно отправлять ежегодно, с учетом остатка вычета и уже возвращенного налога. До тех пор, пока вся сумма НДФЛ не будет возвращена.

В какой момент возникает право на вычет?

Право на налоговый вычет возникает:

в год подписания акта приема-передачи, если у Вас был заключен договор долевого участия в строительстве, договор уступки прав требования к договору долевого участия в строительстве, договр ЖСК.

в год внесения записи в реестр прав на недвижимое имущество. Иными словами — когда Вы стали собственником купленной недвижимости.

Имущественный вычет при ПРОДАЖЕ недвижимости ии другого имущества

Если имущество находилось в собственности менее установленного минимального срока владения, то доход от его продажи подлежит обложению налогом на доходы физических лиц (НДФЛ), при этом гражданин вправе воспользоваться имущественным налоговым вычетом:

1 млн руб. в год – максимальная сумма налогового вычета при продаже жилых домов, квартир, комнат, дач, садовых домиков, земельных участков, а также долей в указанном имуществе. Применять этот вычет можно неограниченное количество раз.

250 тыс. руб. в год – максимальная сумма налогового вычета при продаже продаже иного имущества (автомобили, нежилые помещения, гаражи, золото, валюта, другое имущество и прочие предметы, которое не является недвижимостью). Применять этот вычет можно неограниченное количество раз.

Подробнее здесь: Налоговый имущественный вычет при продаже жилья / квартиры и другого имущества. Не путать с вычетом по покупке жилья!

Будет полезным!

——————-

Вводный видеокурс по кредитам + Пошаговый план ускоренного возврата кредитов и долгов в PDF! Два мощных материала, которые помогут избавиться от кредитов в разы быстрее! Скачайте PDF и Смотрите Видеокурс Бесплатно!

——————-

4 Обучающих Видео + Формы и Калькуляторы, без которых невозможно управление финансами!!! Метод "Снежного Кома", Семейный Бюджет, Кредитный Калькулятор и Матрица Сбережений - по цене 990 руб. Узнайте больше здесь

В тему

▫️  Как узнать и оплатить задолженность по своим налогам
▫️  Льготы, пособия, гарантии, субсидии и вычеты для родителей-одиночек
▫️  Частозадаваемые вопросы и ответы по ИИС
▫️  Материнский капитал: кому, сколько, когда, как получить и обналичить, на что потратить и т.д
▫️  Что такое ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счет) и почему его нужно открыть прямо сейчас.


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!



👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT
ADD_THIS_TEXT

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте, как обрабатываются ваши данные комментариев.