Сегодня я отвечаю на вопрос участника моего Закрытого Телеграм Клуба:

На какой процент можно покупать золото в портфель?

Золото — это защитный актив, это страховка.  В обычных, нормальных обстоятельствах,  процент капитала, проинвестированный в золото, как мне видится, должен быть до 10%, так как цена золота в долларах может десятилетиями находиться «в боковике» или даже падать. При этом золото не платит дивидендов и купонов. То есть вы можете не дождаться того момента, когда золото вырастет в цене и ваши инвестиции покажут плюс. 

Но сейчас у нас ненормальные и необычные обстоятельства, связанные с ограничениями и с санкциями. Большая часть иностранных ценных бумаг, в частности американских, сейчас недоступна или находится под очень высоким риском блокировок. Поэтому нам остаётся инвестировать в то, что доступно для российского инвестора. И слава Богу, золото входит в этот список. 

Из-за частичного (как на СПБ бирже) или полного (как по Finex) замораживания иностранных бумаг и возможных заморозок (как в случае с Interactive Brokers), я нахожу инвестирование в иностранные ценные бумаги (в моменте) крайне рискованными. 

Остаются инструменты, доступные в России, которые нельзя или сложно заморозить.

Куда можно сейчас инвестировать

Недвижимость. Моя стандартная рекомендация всегда была — не более 30% портфеля. Если сейчас это будет 40-50% или даже больше это нормально, т.к.,  как я всегда говорил, недвижка — это отличный актив на случай войны. А у нас как раз сейчас спец-операция, плюс санкционная и экономическая война, объявленная нам западом.

Правда, недвижимость это рублёвый актив, который может не показывать рост в твёрдой валюте. Например, средняя цена за квадратный метр в долларах в Санкт-Петербурге и Москве так и не достигла своего пикового значения с 2008 года. Рассчитать доходность недвижимости в рублях это неразумно.

В тему:  Динамика цены за квадратный метр жилья в Санкт-Петербурге за 20 с лишним лет. В рублях и долларах.

Если убрать недвижку, то я бы инвестировал оставшуюся после неё часть так:

• 50-60% — наличные доллары (под подушкой или в криптовалюте). Не в банке!

Оставшиеся 40-50%:

• 50-70% — в золото, которое привязано к мировой цене на золото в долларах
• и 30-50% — в индекс Мосбиржи

Эта пропорция неидеальна, но это хоть какой-то вариант, пока фондовый рынок России и финансовая система окончательно не ударится об какое-то санкционное дно. А там уже можно будет эти проценты пересмотреть.

И так бы я инвестировал до осени-зимы, пока европейцы не начнут мёрзнуть, и там бы смотрел по ситуации.

Как инвестировать в золото

Инвестировать в золото можно следующими способами:

• Покупать золото в слитках
• Золотые инвестиционные и коллекционные монеты
• Инвестировать через обезличенные металлические счета ОМС
• Покупать акции золотодобывающих компаний
• Инвестировать в БПИФ, в состав которых входит золото 
• Покупать ювелирные украшения ))
• Под золото на Московской бирже
• Покупать золотой лом различными способами (ювелирные изделия, ломбарды)
• Опционы и фьючерсы на золото
• У частных лиц (на сайтах объявлений)

Инвестиции в ЗОЛОТО - Чек-лист в PDF. Вы узнаете: ✔️ Какие есть инструменты инвестирования в золото ✔️ Самые распространённые ошибки инвестирования в золото ✔️ Какие бывают стратегии инвестирования ✔️  Пошаговый план действий «Как инвестировать в золото» для начинающих. Скачайте бесплатно - здесь

Плюсы, минусы, риски

У каждого способа есть свои плюсы и минусы, например:

• Физическое золото нужно где-то хранить и проверять при покупке и при продаже 
• При покупке золота у банков разница между ценой покупки и продажи, а также разница с мировой ценой на золото может быть капитальной и не в вашу пользу 
• У структурных продуктов могут быть высокие комиссии 
• По каким-то продуктом не действует система страхования вкладов, а по каким-то нет налоговых вычетов
• В каких-то инструментах привязка идёт к биржевой цене, а где-то к внутри-банковской

Вопросов таких много, за несколько минут не рассказать.

***

Если вам интересно углубиться в детали, и вы действительно готовы инвестировать в золото и хотите всё сделать правильно, то приходите ко мне в Закрытый Телеграм Клуб и узнаете, как:

• Инвестировать в золото без комиссии за управление
• Без расходов на хранение и экспертизу золота 
• Без рисков, что ваши инвестиции в золото попадут под санкции и будут где-то заморожены 
• С привязкой к мировой цене золота в долларах, а не к рублёвой цене или к каким-то индексам 
• Без дорогих посредников
• С максимальным набором налоговых вычетов и льгот 
• С минимальным капиталом от нескольких тысяч рублей
• Будучи НЕквалифицированным инвестором
• Только через надёжных брокеров с адекватными комиссиями 

Закрытый Клуб «Инвестиции и финансы‎» Тимура Мазаева. Что участие в Клубе даст вам: ✔️ Позитивное окружение ✔️ Живое общение в чате ✔️ Прямые эфиры «Ответы на вопросы» ✔️ Возможность задавать свои вопросы в чате ✔️ Бесценные инвестиционные и финансовые лайфхаки ✔️ Разборы ценных бумаг ✔️ Разборы новостей мира финансов и инвестиций ✔️ Исследования и статистика ✔️ Обмен практическим опытом; ✔️ Ценные истории и отзывы участников ✔️ Пошаговые инструкции для участников. Оформите подписку - здесь

Будет полезным!

——————

Инвестиции в ЗОЛОТО - Чек-лист в PDF. Вы узнаете: ✔️ Какие есть инструменты инвестирования в золото ✔️ Самые распространённые ошибки инвестирования в золото ✔️ Какие бывают стратегии инвестирования ✔️  Пошаговый план действий «Как инвестировать в золото» для начинающих. Скачайте бесплатно - здесь

——————

📢 Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT