Сегодня Тимур отвечает на вопрос подписчика:

В каких случаях могут заблокировать брокерский счет?

(*) Полезные по теме материалы и ссылки Вы найдёте ниже на данной странице.

Ответ

🔴 См. другие видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

Звучит страшно, правда? Значит смотрите. Брокеры российские и иностранные частенько блокируют счета своих клиентов. «Как так? Я положил свои деньги на счёт брокера, а он может, оказываться, его заблокировать?!». По факту получатся что может.

Особенно сильно это пугает начинающих инвесторов, и тех, кто хорошо помнит опыт 90-х годов, опыт 2008 года. Там, когда хлопались банки и брокеры, люди теряли деньги и так далее. Давайте с этим моментом разберёмся. Сегодня я расскажу по каким причинам брокер может заблокировать счета своих клиентов.

И я дам пару простых шагов, как уменьшить этот риск.

Почему брокеры блокируют счета клиентов

Если вы не торгуете opyжием, нapкoтикaми и другими нехорошими, запрещёнными вещами, то основные причины, по которым брокер может заблокировать счёт клиента могут быть следующие…

Если у вас есть долги по уплате налогов и сборов, то, соответственно, налоговая может сделать запрос и ваши счета будут заблокированы.

Счета могут быть заблокированы при банкротстве брокера.

При несвоевременном обновлении анкетных данных. Брокеры раз в год, как правило, направляют уведомление с просьбой подтвердить свои анкетные данные. Это требование законодательства. И если вы этого не делаете, то брокер может временно заблокировать вам счёт, пока вы этого не сделаете.

Следующий момент – это проведение сомнительных операций. Под сомнительными операциями могут пониматься разные вещи, например: вы зарабатываете «в серую», у вас нет дохода, а инвестируете вы «мама не горюй».

Либо недавно был всеми известный случай массовых блокировок счетов Interactive Brokers. Там по разным причинам заблокировали по всему миру, не только у российских инвесторов. По всему миру заблокировали определённый микропроцент счетов клиентов. И одним из триггеров, одной из таких сомнительных вещей было, когда клиент заводил деньги из одной страны, а выводил в другие страны. Либо когда клиент заходил через VPN из, будто бы, разных стран. Брокер посчитал всё это сомнительными операциями и решил на всякий случай перестраховаться.

В тему: Эксклюзивное интервью и обзор Interactive Brokers. Санкции, блокировки счетов и «вишенка на торте»

Следующая причина. В случае смерти клиента брокер может заблокировать счёт, продать спекулятивные позиции и оставить деньги до того момента, пока не пройдёт наследственный процесс.

Следующий момент – по решению банка России, Росфинмониторинга, если вы попали под какие-то сомнительные операции, к примеру: выводы денег, обнал и так далее. Вас тоже могут заблокировать.

Также вас могут заблокировать по решению суда. Если у вас есть долги не только по налогам, но и по оплате ЖКУ, кредитным обязательствам, алиментам, штрафам. Кстати, при разводе брокерский счёт и ИИС подлежат разделу.  В тему: Как узнать и оплатить судебную задолженность. И за что могут лишить водительских прав и не выпустить за границу?

Следующий момент. Если брокер располагает информацией о возможном не санкционируемом доступе к вашему счёту. Допустим, была какая-то атака хакеров и брокер боится, что ваши данные могли быть скомпрометированы. И на всякий случай брокер блокирует ваш счёт до момента, пока не убедится, что ваш счёт будет в безопасности. Это не страшно, занимает какое-то время. Потом брокер разблокирует.

В тему: Диверсификация брокера. Что нужно знать начинающему инвестору об инвестициях через брокера.

Что делать и как избежать блокировки

Я обещал дать вам шаги, которые помогут уменьшить эти риски, если вы хотите начать инвестировать или уже начали это делать.

Первое. Понятно, что нужно избегать тех ситуаций, про которые я только что говорил: нужно обновлять анкетные данные, избегать долгов по всяким кредитам, судебным решениям и так далее. Не разводиться. Шучу. Эти ситуации вы максимально избегаете и тогда уменьшаете риски.

Следующий момент – нужно выбирать максимально надёжных брокеров. Но в целом, вы можете смотреть рейтинги крупнейших фондовых брокеров, биржевых брокеров. Не Forex брокеров, а именно фондовых биржевых брокеров, которые делает Forbes, на Московской бирже есть рейтинг крупнейших брокеров и так далее. То есть вы можете таким образом пойти и отсеять брокеров, с которыми у вас могут возникнуть проблемы. Как правильно выбрать лучшего брокера для торговли на фондовом рынке / бирже и для ИИС | Плюс официальные рейтинги в России.

Следующий момент – постарайтесь официализировать часть своих доходов. Сейчас это стоит три копейки, особенно если в вашем случае речь не идёт про какие-то миллионы-миллиарды. Вот через инструмент самозанятых вы можете официализировать свой неофициальный доход за 4%, и спать спокойно. Спокойно инвестировать и не бояться, что в один момент через 3-5-7- лет налоговая спросит откуда у вас столько бабла и заблокирует вам счёт. Лучше спать спокойно!

Будет полезным!

——————-

Ценный PDF-гид по Interactive Brokers с ответами на главные вопросы: ✔ как открыть счёт, ✔ как пополнить счёт и вывести деньги, ✔ какие взимаются комиссии, ✔ какой тариф подойдёт вам, ✔ как платить налоги, ✔ и другие важные вопросы. Скачайте PDF-гид по Interaсtive Brokers бесплатно - здесь.

——————-

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию. За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ преодолеете страхи; ✔ выберете брокера и тариф; ✔ выберете и купите ценные бумаги; ✔ научитесь не терять деньги; ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ начнёте формировать пассивный доход. Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран. Начните обучение в субботу здесь!

В тему

▫️  Лучшие брокеры России
▫️  Эксклюзивное интервью и обзор Interactive Brokers
▫️  Самые лучшие и надежные Американские онлайн брокеры. Рейтинг.
▫️  Диверсификация брокера. Что нужно знать начинающему инвестору.
▫️  Если не уведомить налоговую о счёте у иностранного брокера. Новый отчёт о движении денежных средств.

📢 Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм и в телеграм
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa