С этого года действует упрощённый порядок получения вычетов (имущественных и инвестиционных, включая вычет по ИИС), но НЕ все брокеры присоединились к этому упрощенному порядку.

Как будет работать новый порядок

Налоговые вычеты можно будет получить в упрощённом порядке. Речь идёт о вычетах, право на которые возникло у налогоплательщика с 1 января 2020 года. Больше не надо будет заполнять 3-НДФЛ, или собирать подтверждающие документы. Налоговая сама проверит эту информацию по межведомственным каналам. Система автоматически проанализирует данные внешних источников и программных комплексов службы и сгенерирует предзаполненное заявление на вычет.

Сделает она это после того, как банки и брокеры начнут передавать соответствующую информацию в ФНС. Обещают, что брокер или УК сообщит в налоговую, что инвестор пополнил ИИС, и налоговая подготовит заявление о вычете.

Когда предзаполненное заявление будет сформировано, налогоплательщик получит соответствующее уведомление в личном кабинете. Ему останется только дополнить и подтвердить это заявление. На проверку ФНС отводится только 30 дней, а на перевод денег — еще 15 (вместо четырех месяцев как было раньше).

Новый упрощённый порядок не отменяет возможности воспользоваться имущественными или инвестиционными вычетами по старым правилам.

Как было ранее (и как можно подаваться до сих пор)

1. Заполните на сайте nalog.ru декларацию 3-НДФЛ и прикрепите к ней справку 2-НДФЛ, а также документы от брокера.
2. Заполните заявление на возврат излишне уплаченного НДФЛ (жмём на кнопку «Распорядиться» при заполнении 3-НДФЛ).
3. Дождитесь, пока налоговая рассмотрит декларацию, а потом перечислит деньги на ваш счёт.

Брокеры добавляют возможность автоматически формировать пакеты документы, как в примере с ВТБ. Но такой функционал есть не у всех. У Открытия, например, нет.

В любом случае, приложите к декларации 3-ндфл:

1. Скан договора с брокером на ведение ИИС.
2. Подтверждение зачисления средств на ИИС (Если деньги вносились наличными в кассу — это приходный кассовый ордер. Если деньги переводились с банковского счёта — это платежное поручение).
3. Извещение об открытии счёта ИИС (нужно запросить у брокера).
4. Брокерский отчёт за год по счёту ИИС (нужно запросить у брокера или сформировать в личном кабинете). Его можно приложить к декларации (хотя такого требования нет, но ФНС иногда его запрашивает, несмотря на то, что инфа по брокерам автоматически подгружается в ФНС).
5. Справки 2-НДФЛ за год, в котором вы вносили деньги на ИИС и за который хотите получить вычет. Справку можно получить в бухгалтерии по месту работы. Если у вас несколько источников дохода и вы не хотите получать справку 2-НДФЛ по каждому из них, можно дождаться, когда эти данные появятся на сайте налоговой, — тогда их можно будет автоматически подгрузить при заполнении декларации.

В тему: Как получить справку 2-НДФЛ через работодателя, налоговую, госуслуги | Налоги физических лиц

Ждать денег от налоговой приходилось до 4х месяцев. Сейчас обещают 45 дней (по упрощенному порядку, когда он реально заработает).

Будет полезным!

——————-

PDF ГИД «Все виды налоговых вычетов и льгот по НДФЛ» Самый полный обзор! Всё про вычеты за покупку жилья, за детей, за обучение и лечение (себя и родных), по стоматологии, по ИИС и т.д. Как получить вычеты через работодателя и налоговую. Успейте податься на вычеты и льготы до конца года, чтобы не потерять их! Скачайте PDF-Гид бесплатно - здесь.

——————-

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию - НОВЫЙ АНТИ-САНКЦИОННЫЙ ПОТОК! За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ научитесь инвестировать в условиях санкций ✔ выберете брокера и тариф ✔ выберете и купите ценные бумаги ✔ научитесь не терять деньги ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ поймёте, как сформировать пассивный доход. Начните обучение - здесь

В тему

▫️  Лучшие брокеры России
▫️  Какие налоги платят физические лица
▫️  Что будет, если вовремя не подать декларацию 3-НДФЛ и/или вовремя не уплатить налог по ней?
▫️  (Индивидуальный Инвестиционный Счет) и почему его нужно открыть прямо сейчас (пока не поздно)!
▫️  Все виды налоговых вычетов по НДФЛ (на сотни тысяч рублей!), которые нужно успеть получить в этом году

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa