Покупка американских ETF-ов европейскими налоговыми резидентами

Если вы являетесь европейским инвестором и используете Interactive Brokers (Великобритания) в качестве вашего брокера, то большинство крупных американских ETF таких как SPY, TLT, GLD недоступны для торговли европейским инвесторам.

Виновником является Packaged Retail Investment and Insurance-Based Products (PRIIPs) — набор инвестиционных правил Евросоюза, разработанных для защиты потребителей, необходимых фондов (включая ETF) для подготовки ключевого информационного документа (KID), который позволяет инвесторам сравнивать риски, выгоды и затраты различные инвестиционные продукты

Европейские  ETF-ы Института коллективного инвестирования и доверительного управления в обращаемые ценные бумаги (UCITS) успели подготовиться с их новыми KID, когда PRIIPs вступили в силу наряду с правилами MiFID II в начале 2018 года. Однако ETF, зарегистрированные в США, не выполнили этого требования, и, поскольку они в основном обслуживают американский рынок, предоставление одобренной Евросоюзом информации за их счет не является приоритетом.

Статус профессионального инвестора (для европейских резидентов)

Налоговые резиденты Европы могут торговать ETF только, если они  (инветсоры) имеют статус «профессионального инвестора».

Профессиональные инвесторы должны соответствовать 2 из следующих 3 предварительных условий:

  1. Наличие осуществленных сделок значительного размера (т. е. стоимость сделок на общую сумму 200 000 евро и более) на соответствующем рынке со средней частотой 10 раз в квартал за предыдущие 4 квартала;

2. Размер портфеля финансовых инструментов на счете, включающий денежные депозиты и финансовые инструменты, превышает 500 000 евро.

3. Работа или опыт работы в финансовом секторе не менее одного года на профессиональной должности, которая требует знания предполагаемой сделки или услуг.

Альтернатива

Примерами европейских ETF-эмитентов, инвестирующих в S&P 500, являются:

    • Comstage ETF S&P 500 (C012 )
    • Lyxor ETF S&P 500 (LYPS)
    • Lyxor DDS S&P 500 (DSP5)
    • Amundi S&P 500 ETF DR H (S500H)

Также есть ETF специализированные на S&P 500, такие как:

    • 2B7A / Ishares S&P500 (Коммунальные услуги)
    • 2B7B / Ishares S&P500 Materials (Материалы)
    • 2B7C / Ishares S&P500 (Промышленность)
    • 2B7D / Ishares S&P500 (Потребительские Товары)
    • SXR8 / Ishares Core S&P 500 ETF

(*) Перечисленные выше продукты могут быть номинированы как в евро, так и в долларе и могут свободно продаваться и покупаться гражданами ЕС!

Перевод

Как европейский розничный инвестор, вы не имеете права инвестировать в ETF, зарегистрированные в США, которые не соответствуют правилам ЕС.

Убедитесь, что вы четко представляете себе, в какие налоговые ловушки США вы можете попасть, если собираетесь инвестировать в ETF, зарегистрированные в США.

Почему вы вообще хотите инвестировать в американские резидентные ETF? Вы упомянули Vanguard, который имеет хорошее предложение в Европе с его ирландскими ETF. Инвестировать в них дешево и легко через европейских брокеров. Проверьте веб-сайт Vanguard для вашей страны или проверьте предложения вашего брокера.

ETF Vanguard должны быть доступны в Австрии, Бельгии, Дании, Финляндии, Франции, Германии, Ирландии, Италии, Лихтенштейне, Люксембурге, Нидерландах, Норвегии, Португалии, Испании, Швеции, Швейцарии и Великобритании.

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно!

——————-

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

——————-

[myads_21DaysBook]

По теме:

▫️  Interactive Brokers
▫️  Что такое «Статус Квалифицированного Инвестора», зачем он нужен и как его получить?
▫️  Зарубежные брокеры, у которых можно открыть счета россиянам
▫️  Самые лучшие и надежные Американские онлайн брокеры. Рейтинг.
▫️  Диверсификация брокера. Что нужно знать начинающему инвестору об инвестициях через брокера.
▫️  Гид по ETF — 15 главных вопросов: Что такое ETF фонды, Как они работают, Как на них заработать и др.
▫️  Моя инвестиционная стратегия! Или как я зарабатываю более 10% в долл. в год,


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!


👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT