Золото является защитным активом. Оно может расти в цене, а может падать и падать десятилетиями (по 8-10-20-30 лет). Поэтому, «увлекаться» золотом не стоит. На защитных активах (на любых), как правило, много не заработаешь.
Покупать золото можно:
- в монетах
- в слитках
- можно покупать ETF-ы и БПИФы, состоящие из акций золотодобывающих компаний,
- можно покупать металлические счета в банках.
Доходность инвестиций в золото
Вот график цены на золото без влияния инфляции
А вот с учетом инфляции, как бы в сегодняшних деньгах
Как видно из графика:
- c 34-го по 70-й (35 лет) — период падения цены
- с 1980 по 2000 г (20 лет) — период падения цены
- с 2011 по 2019 (8 лет) — период падения цены
А вот самое интересное…
Сравнение доходности инвестиций в золото с инвестициями в американский фондовый рынок
Желтая линия — это золото, серая — серебро, красная — индекс американского фондового рынка (S&P500). А чёрная (!!!) — это доходность американского фондового рынка с учетом реинвестированных дивидендов. Т.е. если бы вы не забирали дивиденды, а докупали бы на них ценные бумаги. Та же история на отрезке 50 лет. Разница с доходностью золота колоссальная — в 7 раз.
Вывод: доходность (не рост «цен» на золото и на ценные бумаги, а именно «доходность») вложений в золото в разы меньше доходности от вложений в американские ценные бумаги.
Поэтому, можно инвестировать в золото небольшую часть, например, 5-10% своего капитала, т.к. золото на длинных участках показывает доходность в 5-7 раз более низкую, чем тот же американский фондовый рынок и оно может падать в цене по 10-20 и даже 30 с лишним лет. Золото это скорее как страховка, а в страховки мы НЕ инвестируем большУю часть капитала.
Что происходит с ценой на золото во время рецессий?
Многие инвесторы держат золото и серебро, чтобы застраховаться от различных экономических кризисов. Но выдерживает ли эта страховка во время обвалов фондового рынка?
В большинстве случаев цена на золото растёт во время крупнейших обвалов фондового рынка или, если сказать правильнее, восстанавливается быстрее рынка.
Изначально золото может падать в кризис, т.к. всем нужны живые деньги.
Оказывается, золото плохо коррелирует с инфляцией. То есть, когда инфляция растет, это не означает, что золото обязательно является хорошей ставкой.
А этот график показывает привязку золота к американскому рынку. Падающая кривая показывает рост цены на золото и наоборот. Как видно и из этого графика, совершенно не очевидно, что в кризис золото всегда растёт.
Стоит ли инвестировать в золото
Я НЕ против инвестирования в золото. Более того, я считаю, что иметь золото в своем портфеле (в виде монет, слитков, ETF-ов, металлических счетов и т.д.) даже необходимо инвестору.
Но самые главные два вопроса — какую долю должно занимать золото в вашем портфеле и на какой срок вы инвестируете.
Инвестиции в золото — это скорее очень долгосрочная и защитная история. А доля защитных активов не должна быть большой, иначе про пассивные заработки придётся забыть.
Также золото не всегда в кризис растёт, это что касается кризисов.
Существует и другой сценарий — что завтра все бумажные деньги рухнут, америка загнётся и все такое 🙂 Кто верит в такие истории, которые безусловно могут произойти, как и, например, третья мировая война — может смело увеличивать свою долю инвестиций в золото.
Еще вариант, вы покупаете по одной золотой монете или слитку раз в 1-3-6 месяцев на случай войны, по любой цене. Если начнется война и/или финансовый мир рухнет — вы будете в лучшем положении, чем другие, если это золото сохранится и его не отберут — ведь покупка золота фиксируется в документах.
Будет полезным!
——————-
Мини-курс «Как научиться инвестировать в БПИФ на Московской бирже за 1 день». Вы узнаете про БПИФ: ✔ Какие они бывают ✔ Как их покупать ✔ Комиссии, риски и банкротство ✔ Налоги, вычеты, ИИС ✔ Где искать информацию ✔ Как выбрать правильный БПИФ. Начните инвестировать в БПИФ сейчас! Узнайте больше - здесь
——————-
——————-
20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе - 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.
——————-
В тему
▫️ Обезличенный Металлический Счет (ОМС)
▫️ Инвестиции в инвестиционные монеты России
▫️ Инвестиции в серебро в портфеле пассивного инвестора
▫️ Покупка / продажа слитков драгоценных металлов (золото, серебро и др.) | Инвестиции в драгметаллы
▫️ Золотые ETF-ы
▫️ Торговля на рынке forex / форекс. Мое мнение.
▫️ Стоит ли покупать доллары сейчас? Что с ними делать дальше? Плюс прогноз.
▫️ Мини-гид по ETF: Что такое ETF фонды, Как на них заработать и т.д.
👍 Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:
1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣ поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом
Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!
***
👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa