Минигид «Инвестиции в золото». Вот что нужно знать инвестору

Золото является защитным активом. Оно может расти в цене, а может падать и падать десятилетиями (по 8-10-20-30 лет). Поэтому, «увлекаться» золотом не стоит. На защитных активах (на любых), как правило, много не заработаешь.

Покупать золото можно:

  • в монетах
  • в слитках 
  • можно покупать ETF-ы и БПИФы, состоящие из акций золотодобывающих компаний, 
  • можно покупать металлические счета в банках. 

Доходность инвестиций в золото

Вот график цены на золото без влияния инфляции

А вот с учетом инфляции, как бы в сегодняшних деньгах

Как видно из графика:

  • c 34-го по 70-й (35 лет) — период падения цены
  • с 1980 по 2000 г  (20 лет) — период падения цены
  • с 2011 по 2019 (8 лет) — период падения цены

А вот самое интересное…

Сравнение доходности инвестиций в золото с инвестициями в американский фондовый рынок

Желтая линия — это золото, серая — серебро, красная — индекс американского фондового рынка (S&P500). А чёрная (!!!) — это доходность американского фондового рынка с учетом реинвестированных дивидендов. Т.е. если бы вы не забирали дивиденды, а докупали бы на них ценные бумаги. Та же история на отрезке 50 лет. Разница с доходностью золота колоссальная — в 7 раз. 

Вывод: доходность (не рост «цен» на золото и на ценные бумаги, а именно «доходность») вложений в золото в разы меньше доходности от вложений в американские ценные бумаги.

Поэтому, можно инвестировать в золото небольшую часть, например, 5-10% своего капитала, т.к. золото на длинных участках показывает доходность в 5-7 раз более низкую, чем тот же американский фондовый рынок и оно может падать в цене по 10-20 и даже 30 с лишним лет. Золото это скорее как страховка, а в страховки мы НЕ инвестируем большУю часть капитала.

Что происходит с ценой на золото во время рецессий? 

Многие инвесторы держат золото и серебро, чтобы застраховаться от различных экономических кризисов. Но выдерживает ли эта страховка во время обвалов фондового рынка?

В большинстве случаев цена на золото растёт во время крупнейших обвалов фондового рынка или, если сказать правильнее, восстанавливается быстрее рынка.

Изначально золото может падать в кризис, т.к. всем нужны живые деньги.

Оказывается, золото плохо коррелирует с инфляцией. То есть, когда инфляция растет, это не означает, что золото обязательно является хорошей ставкой.

А этот график показывает привязку золота к американскому рынку. Падающая кривая показывает рост цены на золото и наоборот. Как видно и из этого графика, совершенно не очевидно, что в кризис золото всегда растёт.

Стоит ли инвестировать в золото

Я НЕ против инвестирования в золото. Более того, я считаю, что иметь золото в своем портфеле (в виде монет, слитков, ETF-ов, металлических счетов и т.д.) даже  необходимо инвестору.

Но самые главные два вопроса — какую долю должно занимать золото в вашем портфеле и на какой срок вы инвестируете. 

Инвестиции в золото — это скорее очень долгосрочная и защитная история. А доля защитных активов не должна быть большой, иначе про пассивные заработки придётся забыть.

Также золото не всегда в кризис растёт, это что касается кризисов. 

Существует и другой сценарий — что завтра все бумажные деньги рухнут, америка загнётся и все такое 🙂 Кто верит в такие истории, которые безусловно могут произойти, как и, например, третья мировая война — может  смело увеличивать свою долю инвестиций в золото.

Еще вариант, вы покупаете по одной золотой монете или слитку раз в 1-3-6 месяцев на случай войны, по любой цене. Если начнется война и/или финансовый мир рухнет — вы будете в лучшем положении, чем другие, если это золото сохранится и его не отберут — ведь покупка золота фиксируется в документах.

Будет полезным!

——————-

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно!

——————-

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами от Тимура Мазаева. Бестселлер по цене чашки кофе - 149 руб.! Смотрите здесь.

В тему

▫️  Обезличенный Металлический Счет (ОМС)
▫️  Инвестиции в инвестиционные монеты России
▫️  Инвестиции в серебро в портфеле пассивного инвестора
▫️  Покупка / продажа слитков драгоценных металлов (золото, серебро и др.) | Инвестиции в драгметаллы
▫️  Золотые ETF-ы
▫️  Торговля на рынке forex / форекс. Мое мнение.
▫️  Стоит ли покупать доллары сейчас? Что с ними делать дальше? Плюс прогноз.
▫️  Мини-гид по ETF: Что такое ETF фонды, Как на них заработать и т.д.


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!


👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT