Еврооблигация Россия-30 — это одна из двух еврооблигаций Минфина с доступным для простого «смертного» инвестора размером лота. Вторая доступная еврооблигация — это всем известная Россия-28.
Основные параметры Россия-30:
- Валюта бумаги и купона — доллар США
- Дата погашения 31.03.2030
- Номинальная стоимость лота — 295 долл.
- Рыночная стоимость лота (на момент написания статьи) — 113.8% или $335.71
- Периодичность купона — 2 раза в год (март и сентябрь)
Посмотреть информацию можно здесь
Важные моменты:
Данная бумага доступна неквалифицированным инвесторам.
Данная еврооблигация НЕ является купонной, а это значит, что она амортизационная, т.е. в даты выплаты купона вы получаете не купон как таковой, а кусок тела облигации (которую в самом начале продавали с дисконтом). Владелец облигации два раза в год получает кусочки от номинала облигации. То есть, фактически, номинал ее постоянно снижается, так как гасится.
Что это значит в рамках данной бумаги? Что дюрация по данной бумаге (за какое время инвестор вернёт себе тело инвестиции) короче, чем у той же России-28, почти в два раза (2.82 против 5.75 у России-28 на момент написания). Чем короче дюрация — тем меньше риск инвестора (т.к. инвестор возвращает вложенные деньги быстрее). Чем ниже риск инвестора — тем ниже доходность.
И так и есть по факту — на момент написания статьи, доходность к погашению этой бумаги — составляла 2.6-2.9% (с учётом реинвестирования купона) против 3.1-3.2% по России-28. Плюс, данная бумага менее ликвидна, чем Россия-28 и спред между ценой покупки и продажи (в биржевом стакане) немного, но больше, чем по России-28.
Именно эти моменты и делают эту бумагу менее интересной для инвестора, несмотря, на офигительно низкий для еврооблигации размер лота.
Для справки, размер лота по россии-28 (на момент написания) составлял 1690 долл.
Налоги
- С 01.01.2021 купонный доход по данной бумаге облагаться ндфл. Брокер удержит налог с этого купона. Данный налог можно убрать, покупая данную бумагу на ИИС типа Б.
- Еврооблигации (включая данную бумагу) могут быть куплены на ИИС типа А, что позволит получить дополнительные 13% на каждые внесенные 400 тыс. в год, в виде налогового вычета.
- Валютная переоценка по данной бумаге — налогом не облагается.
- Курсовая разница (сумма прироста по телу данной бумаги, т.е. разница между ценой покупки и ценой продажи по курсу на дату продажи) — облагается ндфл. Работает это правило как для налоговых резидентов РФ или так и для нерезидентов.
В тему
Данная облигация является замечательным и консервативным вариантом для (в том числе) начинающего инвестора, т.к. у неё максимальная надежность и долларовый купон — пассивный доход, который можно переводить на карту и снимать в банкомате. Если
- фодновый рынок и биржи для Вас — тёмный лес
- Вы не знаете, как выбрать брокера
- Вы боитесь наделать ошибок и потерять вложенные деньги
- Вы не знаете, какие ценные бумаги покупать, а какие нельзя!
- Вы хотели бы инвестировать в долларовую еврооблигацию Россия-30 и 28!
- Вы не знаете как уменьшать налоги и отчитываться перед налоговой
- Вы хотите инвестировать в другие валютные ценные бумаги и т.д. и т.п.
Приходите ко мне на Тренинг по Инвестициям, где за 20 часов занятий (14 уроков), вы получите все необходимые, практические знания, чтобы выбрать брокера, сделать свои первые (безопасные) инвестиции и определить свою инвестиционную стратегию на нескольо лет вперед!
🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию - НОВЫЙ АНТИ-САНКЦИОННЫЙ ПОТОК! За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ научитесь инвестировать в условиях санкций ✔ выберете брокера и тариф ✔ выберете и купите ценные бумаги ✔ научитесь не терять деньги ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ поймёте, как сформировать пассивный доход. Начните обучение - здесь
Будет полезным!
——————-
20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе - 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.
——————-
В тему
▫️ Что такое еврооблигации (или евробонды). Как их купить и что нужно знать.
▫️ Государственная еврооблигация Россия-28 (XS0088543193)
▫️ Вся правда про Народные ОФЗ. Кому это нужно? Подводные камни.
▫️ Всё про облигации для физических лиц
▫️ Как выбрать ОФЗ | Покупка облигаций федерального займа на бирже
👍 Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:
1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣ поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом
Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!
***
👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa