Ecли xoтитe инвecтиpoвaть в нeдвижимocть, нeoбязaтeльнo пoкyпaть жильe или кoммepчecкoe пoмeщeниe. Moжнo cтaть пaйщикoм зaкpытoгo фoндa, кoтopый вклaдывaeт дeньги в нeдвижимocть, и пoлyчaть дoxoд.

У ЗПИФов на недвижимость есть ряд недостатков:

• Обычно, высокие комиссии за управление – могут доходить до нескольких процентов в год от стоимости активов фонда, не считая прочих расходов которые доводят их до десятков процентов. Также могут быть комиссии при покупке и при продаже лота.
• Активное управление – это всегда высокий риск.
• Может быть достаточно высокий порог входа, но не всегда. НО ПЛЮС в том, что это позволяет участвовать в крупных проектах (например, коммерческой недвижимости) с небольшим капиталом.
• Могут инвестировать в менее ликвидные активы, такие как недвижимость в маленьком городе, в один объект недвижимости и т.д. Надо ковырять каждый фонд.
• Часто, купить паи такого фонда можно только в момент его формирования. И нельзя забрать свою долю до окончания срока договора. Или же выйти можно только в определенные интервалы, в которых может не найтись покупателей. Много клиентов было, кто хотел выйти из таких фондов, но возникали проблемы.
• Даже, если ЗПИФ торгуется на бирже или внебиржевом рынке, то всё равно ликвидность у этого инструмента может быть низкой, быстро продать будет сложно. Особенно во времена высокой ключевой ставки, когда кредиты недоступны.
• ЗПИФы часто предполагают долгосрочные вложения (5-10 лет)
• На фоне высокой ключевой ставки, у ЗПИФа может существенно вырасти долговая нагрузка, т.к. часто ЗПИФы используют банковские кредиты. Эту информацию также нужно обязательно проверять. Девелоперские ЗПИФы (связанные со строительством) более уязвимы, так как зависят от кредитования и спроса на недвижимость.
• При высокой ключевой ставке идти в ЗПИФы становится совсем не интересно.

Главные преимущества ЗПИФов на недвижимость:

• Доходность, которая по недвижимости должна обгонять инфляцию, но недвижимость недвижимости рознь. И даже у Сбера есть минусовые фонды.
• Отсутствие излишних «заморочек» с арендой.
• Нет зависимости от одного конкретного объекта.
• ЗПИФ не платит налог на прибыль на уровне фонда, что позволяет экономить на налогах.
• Пайщик ЗПИФ платит НДФЛ (13 или 15%) только с выплаченного ему дохода. Доход у пайщика возникает в трёх случаях:
  • При погашении паев фонда, например, при его прекращении.
  • При реализации паев на вторичном рынке, например, при их продаже (в этих случаях расходы на приобретение паев учитываются при определении налогооблагаемой базы).
  • При получении промежуточного дохода по паям
• ЗПИФ можно покупать на ИИС, если он торгуется на бирже. И по нему можно получить 3-хлетнюю льготу, освобождающую от налога.

В ЗПИФы можно инвестировать, но прям в долгую, и хорошенько покопавшись в комиссиях и расходах фонда и выбрав надёжные фонды, в состав которых входят интересные и ликвидные активы в больших городах, без высокой долговой нагрузки.

Также я не уверен, что входить в ЗПИФ правильно на фоне высокой ключевой ставки и пиковых цен на рынке недвижимости. Думаю, можно вкладывать в такие инструменты не более 20% портфеля, хотяяяяяяяяяя, я бы в физическую вложился лучше, но там гораздо больше денег нужно.

Но, если вы хотите создать пассивный доход, «вторую зарплату» или «вторую пенсию» за 5-10 лет и при этом если у вас нет очень большого стартового капитала (чтобы прикупить 5-10 квартир для сдачи в аренду), то фондовый рынок — это по факту единственный вариант.

Если хотите инвестировать на фондовом рынке безопасно и прибыльно, зарабатывая больше, чем на золоте, валюте, недвижимости в РАЗЫ, покрывать инфляцию и обесценение рубля, тогда ищите наставника, который объяснит вам что и как нужно делать.

Если видите в таком наставнике меня, и у вас есть ко мне доверие, записывайтесь в список кандидатов на бесплатный онлайн разбор. Это займет 3 минуты вашего времени. Если увижу, что смогу помочь вам, приглашу на созвон. Если созвона не состоится, постараюсь предложить вам какой-то другой формат взаимодействия, чтобы вы не несли убытки годами, а создали себе капитал, возможно в несколько десятков миллионов рублей, что я часто помогаю сделать клиентам, которые приходят ко мне в индивидуальную работу.

Бесплатный Индивидуальный Онлайн-Разбор с Тимуром Мазаевым. Если Вы: ✔️ хотите в ближайшие несколько лет создать себе вторую «зарплату» и получать её «на автомате»; ✔️ если ранее вы теряли на инвестициях или зарабатываете на них меньше, чем на вкладах; ✔️ если чувствуете, что с каждым годом деньги даются сложнее, а времени и сил для активной работы остаётся всё меньше — то приходите ко мне на Бесплатный Индивидуальный Онлайн-Разбор! Я лично разберу Вашу ситуацию, сделаю расчёты, покажу пошаговый план и подготовлю рекомендации!!! Запишитесь на разбор — здесь

☝️ В тему

🔴 См. другие видео на YouTube — здесь
📌 Cм. похожие выпуски — здесь

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa