В 1999 году был проведен интересный эксперимент: шимпанзе по кличке Рэйвен получил возможность выбрать акции для инвестирования. Нет, его не заставляли изучать финансовую отчетность: компания определялась с помощью дротика для дартса, который шимпанзе метал в список из 133 интернет-компаний.

По итогу 1999 портфель Рэйвен принёс прибыль в 213%. Это было в 4 раза больше показателя индекса Dow Jones и в 2 раза — NASDAQ. Также результаты портфеля Рейвен сравнивались с результатами более 6,000 профессиональных управляющих на Уолл-стрит. По итогам года, её доходность позволила бы ей занять 22-е место среди лучших управляющих США, если бы она действительно управляла инвестиционным фондом.​

Рейвен была занесена в Книгу рекордов Гиннесса как «самая успешная шимпанзе на Уолл-стрит».

Однако успех Рейвен был краткосрочным. После краха доткомов в 2000 году, портфель MonkeyDex потерял значительную часть своей стоимости. К августу 2000 года доходность упала на 34%, в то время как Nasdaq всё ещё показывал рост.

А в 2008 году российский журнал «Финанс» провёл похожий эксперимент с обезьяной по имени Лукерья, которая тоже сформировала инвестиционный портфель. Эксперимент был проведён 17 декабря 2008 года в театре «Уголок дедушки Дурова». Обезьяне предложили выбрать 8 из 30 кубиков с названиями акций российских компаний, котирующихся на Московской бирже. Выбор 8 акций соответствовал нормативам паевых инвестиционных фондов (ПИФов), ограничивающим долю одного инструмента в портфеле.

В первый год эксперимента (2008–2009) портфель Лукерьи показал доходность 194%, обогнав индексы ММВБ (107%) и РТС (103%), а также 94% российских коллективных управляющих

А за 9 лет (до 2018 года) виртуальный портфель Лукерьи вырос в 7,5 раза, включая дивидендные выплаты, которые составили бы более 1 млн рублей. Для сравнения — за этот же временной промежуток ПИФ «Атон Пётр Столыпин» показал рост в 5,1 раза, а ПИФ «Райффайзен Акции» — в 3,9 раза.

***

Анализируя результаты экспериментов с Рэйвен и Лукерьей, можно сделать несколько важных выводов о природе инвестирования.

• Эффективность профессионального инвестирования далеко не всегда оправдана, а часто, профессиональные управляющие не могут переиграть индексы (и обезьянок 🙂 )
• Краткосрочные успехи, даже впечатляющие, не всегда являются показателем эффективности долгосрочной стратегии.
• Случайный выбор акций может принести высокую доходность в определенных рыночных условиях, но это не гарантирует стабильного роста капитала в долгосрочной перспективе.
• Ни обезьяна, ни профессиональные управляющие не заработают вам денег! Эта ответственность лежит НА ВАС! И вы можете зарабатывать больше и стабильнее обезьян и проф. управляющих, если освоите индексное инвестирование!

Эти эксперименты наглядно демонстрируют, почему индексное инвестирование и долгосрочный подход являются более надежными стратегиями. Индексное инвестирование позволяет получать доходность, соответствующую рыночному росту, минимизируя риски, связанные с выбором отдельных акций. Долгосрочный подход дает возможность воспользоваться силой сложного процента и сгладить волатильность рынка.

Профессиональные управляющие, несмотря на свои знания и опыт, часто не могут превзойти рыночные индексы в долгосрочной перспективе. Это еще раз подтверждает, что попытки “обыграть рынок” путем активного управления портфелем могут быть менее эффективными, чем простое следование за рынком через индексные фонды.

Таким образом, эксперименты с обезьянами, показавшие впечатляющие краткосрочные результаты, на самом деле подчеркивают важность разумного, долгосрочного подхода к инвестированию. Они учат нас тому, что последовательность, диверсификация и терпение являются ключевыми факторами успеха на финансовых рынках, а не погоня за краткосрочной прибылью.

Если Вы не хотите полагаться в инвестициях на случайности и если вы уже решили за несколько лет создать себе «вторую зарплату» (на базе пассивного дохода и сложного процента); инвестировать с минимальными рисками и создать диверсифицированный инвест-портфель – то записывайтесь ко мне в список кандидатов на следующий поток бесплатных онлайн-разборов.

На разборе я:

➕ проведу аудит ваших финансов, активов, портфелей;
➕ сделаю расчёты капитала, пассивного дохода, сроков достижения, варианты различных сценариев с учётом ваших индивидуальных данных;
➕ дам рекомендации по стратегии создания пассивного дохода

Бесплатный Индивидуальный Онлайн-Разбор с Тимуром Мазаевым. Если Вы: ✔️ хотите в ближайшие несколько лет создать себе вторую «зарплату» и получать её «на автомате»; ✔️ если ранее вы теряли на инвестициях или зарабатываете на них меньше, чем на вкладах; ✔️ если чувствуете, что с каждым годом деньги даются сложнее, а времени и сил для активной работы остаётся всё меньше — то приходите ко мне на Бесплатный Индивидуальный Онлайн-Разбор! Я лично разберу Вашу ситуацию, сделаю расчёты, покажу пошаговый план и подготовлю рекомендации!!! Запишитесь на разбор — здесь

☝️ В тему

🔴 См. другие видео на YouTube — здесь
📌 Cм. похожие выпуски — здесь

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa