Владеть замечательными апартаментами или домиком / виллой в красивом городе, с видом на море, получать высокий валютный доход и проводить там время, несколько раз в году,  а еще уменьшить головную боль с визами и получить вид на жительство в другой стране — разве это не мечта?!

К сожалению, в жизни, все оказывается далеко не так. Из многочисленных примеров друзей и знакомых, а также лично проживая в разных странах месяцами, или годами, могу со всей ответственностью заявить — что эта «своя недвижка за рубежом» чаще превращается с малодоходную головную боль, часто в слабой валюте (если купили недвижимость не в развитой стране с сильной валютой), которую вы «обязаны «посещать, а этого может уже не хотеться.

Проблемы с зарубежной недвижимостью

• сдача в аренду и эксплуатация — всегда гораздо ниже заявленных (часто в разы).
• налоги — крайне важно понимать этот недооцениваемый момент
• «необходимость» навещать свои активы
• поиск арендаторов, если/когда управляющая компания справляется плохо
• регулярные проблемы с арендаторами
• неправильно выбранный или увядающий район. Цена на недвижимость может значительно падать
• большие первоначальные вложения
• часто сложно и долго продавать недвижимость
• подвержены рискам валюты страны, в которой находится недвижимость

Плюсы с зарубежной недвижимостью

• если недвижимость находится в стране с сильной экономикой — валютная защита
• различные визовые поощрения, виды на жительство и потенциально гражданство другой страны.
• экономия на жилье в поездках
• недвижимость сложнее отобрать или потерять, в отличии от других видов активов (напр., ценные бумаги)
• недвижимость «проста и понятна» в управлении

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию - НОВЫЙ АНТИ-САНКЦИОННЫЙ ПОТОК! За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ научитесь инвестировать в условиях санкций ✔ выберете брокера и тариф ✔ выберете и купите ценные бумаги ✔ научитесь не терять деньги ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ поймёте, как сформировать пассивный доход. Начните обучение - здесь

Альтернатива

Если минусы инвестирования в зарубежную недвижимость превышают плюсы — можно инвестировать в ETF-ы или REIT ETF-ы, которые инвестируют в зарубежную недвижимость.

• высокая диверсификация (деньги инвестируются в сотни или тысячи активов в разных географических зонах)
• привязка к недвижимости и валюте сильной  страны (например, Америки, Канады и пр.)
• первоначальные затраты — несколько десятков долларов
• простые и потнятные налоги, удерживаемые брокером (правда разницу в налогах своей страны нужно доплачивать самому. Также нужно следить за наличием соглашения об отсутствии двойного налогообложения). В тему: Налогообложение REIT-ов
• в любой момент можно продать свои ценные бумаги
• регулярные валютные дивиденды (аналог арендных платежей) — многие REIT-ы платят дивиденды ежемесячно.
• понятная, проверяемая и прозрачная доходность
• крайне низкие расходы на обслуживание (доли процента против нескольких процентов в реальном мире)
• отсутствие необходимости решать вопросы с упр. компанией, арендаторами, по ремонтам и другим проблемам и пр.
• отсутствие амортизации актива
• REIT фонды распределяют от 90% своей прибыли своим акционерам!

Более 20 американских REIT торгуются на Санкт-Петербургской бирже (к примеру, American Tower Corp., Boston Properties, Host Hotels & Resorts и др.). Но, их также можно покупать через западного брокера, где выбор огромен!

ETF-ы сфокусированные на недвижимости

Вот пример 5-летней доходновсти ETF-ов, сфокусированных на недвижимости.

Американские REITs

Как инвестировать в REIT-ы

Существует несколько способ инвестировать в REIT-ы.

Купить REIT через зарубежного брокера. Большинство фондов REIT торгуются на американском рынке на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) в секторе акций. 

Купить ETF на REIT через зарубежного брокера. (Что такое ETF можно узнать здесь). 

Купить REIT на Санкт-Петербургской бирже Для российских инвесторов доступна возможность купить REIT-ы на Санкт-Петербургской бирже. На данный момент там торгуется более 30 фондов REIT.

Интересно!

Одним из лучших инструментов инвестирования на западных рынках являются ETF-ы. Именно ETF-ы позволяют «обычному человеку» зарабатывать больше, чем это делают самые крутые в мире управляющие. Как видно из примеров выше, ETF-ы и REIT ETF-ы не являются исключениями.

В 2007 году, легендарный инвестор Уоррен Баффет заключил пари на 1,000,000 долларов с одним из управляющих хедж фондами о том, что хедж фонды (управляют которыми одни из самых крутых инвесторов в мире) не выиграют по доходности у индекса S&P 500 (к которому привязаны некоторые etf-ы) на промежутке в 10 лет! И он выиграл этот спор!!!

Вот тут я подробно рассказываю про ETF-ы — кому интересно: Гид по ETF — 15 главных вопросов: Что такое ETF фонды, Как они работают, Как на них заработать и др.

Именно на таких ETF-ах я зарабатываю 12-15-20-30 и более процентов в долларах в год!

Однако выбрать «правильные» ETF-ы из почти 6 тысяч имеющихся — это целое дело! Поэтому, по многочисленным просьбам подписчиков я записал нереально недорогой мини-курс по выбору ETF-ов.

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,800 руб.! Узнайте больше здесь.

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно - здесь.

——————-

20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе - 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.

В тему

▫️  Курс рубля к доллару за последние 30 лет. Это нужно видеть!
▫️  Гид по ETF: Что такое ETF-ы, Как они работают и Как на них заработать.
▫️  Лучшие брокеры России
▫️  Зарубежные брокеры, у которых можно открыть счета россиянам
▫️  История курса национальных валют в странах СНГ (бывшего СССР)
▫️  История инфляции в России

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa