История банкротства брокеров России

Брокер, как и любой другой контрагент, может обанкротится. Теоретически, собственные средства клиентов и средства брокера раздельны (сегрегированы), но на практике, брокер может использовать денежные средства и ценные бумаги клиентов в своих интересах. Это делают все брокеры, но не все брокеры могут пережить сложные времена. А когда они наступают, деньги и активы клиентов имеют свойство «испараться».

Вот история банкротства российских брокеров:

  • 2022 — «Универ Капитал» (продавал бумаги всех клиентов для уплаты долгов, которые появились из-за большого количества клиентов, торговавших с плечом и получивших долги по ним);
  • Инвесткомпания QBF — в июле 2021 года ЦБ отозвал брокерскую лицензию. Вместо того, чтобы инвестировать полученные от инвесторов деньги, QBF переводила деньги в офшоры (предположительно на Кипре). По предварительным подсчетам следствия, речь могла идти о хищении порядка 5-7 млрд рублей.
  • октябрь 2016 — АО ИК «Элтра» (накрутка котировок акций Национальной девелоперской компании и ОАО «Живой офис»).
  • январь 2016 – ОАО «Рай, Ман энд Гор секьюритиз» (вывод денег на зарубежные счета, прежде всего в «Дойче Банке»);
  • март 2016 — ИК «Энергокапитал» (махинации с активами клиентов через кипрскую дочернюю компанию Onper Trading Ltd);
  • декабрь 2014 — ОАО «Московский Фондовый Центр» (хищение акций клиентов под видом краткосрочных займов);
  • февраль 2009 — ОАО «Ютрейд.ру» (рассчитываясь по долгам, компания заложила активы инвесторов, после чего средств на обратный выкуп не хватило);
  • 2008 — «КИТ Финанс» (не смог погасить задолженность по опционам в несколько миллиардов рублей);
  • 2004 — «Гута-банк» (внезапно объявил о своей неплатежеспособности);
  • 2003 — «Ямальский фондовый центр» (кризис ликвидности, связь с «Пролог»)
  • 2003 — «Пролог» (последствия неудачной торговли на акциях РАО ЕЭС, кража ценных бумаг клиентов)

В подавляющем большинстве случаев клиенты лишились своих активов: ценные бумаги клиентов продавались с обязательством их обратного выкупа — но, обратного выкупа, как вы понимаете, не было, и деньги просто выводились. 

В большинстве брокерских договоров педусмотрена возможность брокера использовать деньги и ценные бумаги клиентов в своих интересах!

На момент записи данного подкаста в России нет обязательного страхования активов на брокерских счетах подобно тому, которое есть для банковских вкладов.

Для сравнения, вложения на счетах американских брокеров застрахованы корпорацией SIPC на 500 тысяч долларов, включая страхование кэша на 250 тысяч долларов.

Что делать?

🔹  Никогда не инвестируйте через брокера все свои активы
🔹  Никогда не инвестируйте через одного брокера
🔹  Выбирайте топового, крупного и надежного брокера, с большой историей
🔹  Не храните на брокерском счете денежные средства
🔹  При возможности откажитесь от пунктов договоров, предоставляющих брокеру право распоряжаться вашими деньгами и ценными бумагами в своих целях.
🔹  Регулярно заказывайте бумажные выписки по своим счетам (вряд ли поможет, но я это делаю 🙂

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно - здесь.

——————-

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,800 руб.! Узнайте больше здесь.

——————-

20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе - 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.

В тему

▫️  Лучшие брокеры России
▫️  История банкротства Американских брокеров и инвест-банков
▫️  Зарубежные брокеры, у которых можно открыть счета россиянам
▫️  Диверсификация брокера. Что нужно знать начинающему инвестору.
▫️  Что такое SIPC страховка? Какую защиту дает инвесторам? Какие риски покрывает?


Список всех подкастов - здесь
Спасибо, что смотрите и слушаете MoneyPapa!



👍  Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT