Доходность инвестиций в золото | Стоит ли инвестировать в золото | Графики

Золото — это защитный актив, один из элементов фундамента вашего инвест-портфеля.

Защитные активы — это те активы, которые будут держать ваш портфель и вашу нервную систему на плаву, когда рынок будет «колбасить» и все будут сходить с ума. Защитные активы позволяют вам защитить тело капитала — это важно, когда вы копите на что-то конкретное в короткой перспективе (1-2-3 лет), например, на квартиру или машину.

Некоторые защитные активы даже могут давать стабильный доход, когда все остальные источники доходы перестают его давать. Например, депозиты, облигации или недвижимость.

Сам драгоценный металл, золото, никакого процентного, дивидендного и купонного дохода не создаёт, кроме роста в цене. В этом его минус.

Защитные активы могут защитить вас

  • От обесценений нацвалюты и от дефолтов
  • От обманов государства и пенсионной системы
  • От обвалов рынка
  • От мировых и локальных кризисов и потрясений

Чем интересно золото?

  • Это актив который не обанкротится, в отличие от компаний, чьими ценными бумагами вы можете владеть
  • Мировая цена золота привязана к доллару!
  • Многие инструменты инвестирования в золото имеют привязку к физическому золоту. 
  • Некоторые инструменты инвестирования в золото позволяет мгновенно обменивать золото на деньги — что очень важно!
  • Инвестирование в золото почти не требует никаких знаний о фондовом рынке,  о различных индустриях,  о различных компаниях, об отчётности, о макроэкономике и так далее
  • Золото — это прекрасный и рекомендуемый большинством и профессиональных инвесторов инструмент для диверсификации портфеля 
  • Золото не могут напечатать бесконечное количество, как это делают, например, с долларом

Аналитика цены на золото в долларах

Вот тут начинается самое интересное. Смотрите на график цены золота за 100 лет, скорректированный на долларовую инфляцию.

График цены на золото за 100 лет.

(Цена золота скорректированая на инфляцию)

Как видно из графика:

  • С 34-го по 70-й (>35 лет) — период падения цены
  • С 1980 по 2001 г  (>20 лет) — период падения цены
  • С 2011 по 2019 (8 лет) — период падения цены
  • Цена золота в июле 2022 была ниже, чем цена золота в 1980 г. (спустя 42 года)

Доходность инвестирования в золото (в долларах)

А сейчас давайте посмотрим на доходность золота за разные промежутки времени.

С 2000 — по конец июля 2022 года (22 года)

С 2009 по конец июля 2022 (13 лет)

С 2010 по по конец июля 2022 (12 лет)

С 2012 — по конец июля 2022 года (10 лет)

С 1992 по июль 2022 (30 лет)

С 1982 по июль 2022 (40 лет)

Как видно, доходность золота может быть очень разной в зависимости от того, в какой период вы инвестировали в золото и как долго его держали. Например:

  • С 2009 по конец июля 2022 — доходность составила 3.4% (это 13 лет)
  • С 2010 по по конец июля 2022 — доходность составила уже 1.8%!! (это 12 лет)
  • Или например, с 1992 по июль 2022 — доходность составляет 3% (это 30 лет)
  • А уже с 1982 по июль 2022 — всего 1% (это 40 лет)
  • С 2012 — по конец июля 2022 года — отрицательная!  (это 10 лет)
  • С 2000 — по конец июль 2022 года — превышает более 6% в долларах! Что очень неплохо.  (это 22 года)

В общем, как повезёт. Можно прождать 10-20-30 лет и ничего не заработать и даже потерять (в долларах), а можно заработать 2-3-4-5-6%.

Сравнение доходности инвестиций в золото с инвестициями в американский фондовый рынок

Желтая линия — это золото, серая — серебро, красная — индекс американского фондового рынка (S&P500). А чёёёёёрная (!!!) — это доходность с учетом реинвестированных дивидендов. Т.е. если бы вы не забирали дивиденды, а докупали бы на них ценные бумаги. Та же история на отрезке 50 лет. Разница с доходностью золота колоссальная — в 7 раз. Источник здесь

Вывод: доходность (не рост «цен» на золото и на ценные бумаги, а именно «доходность») вложений в золото в разы меньше доходности от вложений в (американские) ценные бумаги.

Доходность золота в рублях

Давайте посмотрим на инфляцию в России за последние 20-30 лет. В 90-х инфляция достигала сотен и даже тысяч процентов в год! За последние 20 лет, инфляция выглядела вот так:

Официальная инфляция в России:

  • Инфляция  в 90-х годах доходила от нескольких сотен до нескольких тысяч процентов
  • Далее в 2000-х годах — колебалась от 10% до 20%
  • С 2016 г. по 2020 г. — снизилась до 4-5%
  • В 2022 г. пробила отметку 15%

А вот динамика курса рубля к доллару. Когда я приехал в Санкт-Петербург поступать в университет, доллар стоил 5-6 руб., а в марте 2022, доллар стоил более 130-140 руб. А через несколько месяцев он упал до 50-60. Но даже при курсе 50-60, это рост курса доллара в 10 раз.

Почему я показываю курс рубля и инфляцию в России? Потому что, в случае с рублём и Россией, золото является для россиян одним из самых актуальных инструментов сохранения и даже преумножения своих сбережений! Ведь цена золота привязана к доллару!

Например, в марте 2000-го года золото стоило около 260 рублей за грамм, а уже в марте 2022-го, на пике, золото стоило 7400 рублей за грамм! Это рост на 2800% или в 28 раз!

Заключение

Золото является прекрасным инструментом защиты для российского инвестора:

  • От обесценений нацвалюты
  • От кризисов и обвалов
  • От обманов государства и пенсионной системы
  • И самое главное – золото является инструментом обхода санкций!

Как начать инвестировать в золото самостоятельно

Для начала, скачайте полезный и бесплатный PDF и сделайте свои первые шаги согласно пошаговому плану:

Инвестиции в ЗОЛОТО - Чек-лист в PDF. Вы узнаете: ✔️ Какие есть инструменты инвестирования в золото ✔️ Самые распространённые ошибки инвестирования в золото ✔️ Какие бывают стратегии инвестирования ✔️  Пошаговый план действий «Как инвестировать в золото» для начинающих. Скачайте бесплатно - здесь

Если хотите углубиться в детали инвестирования в золото и инвестировать в него регулярно

Важно понимать, что все инвестиционные инструменты (в том числе и по золоту) подбираются под цели людей, под их риск-профиль и возраст, под жизненную и финансовую ситуацию и т.д.

И у каждого инструмента (а их более 10-ти!) существует множество деталей и нюансов, и чтобы определиться с выбором конкретного инструмента, нужно обязательно изучить остальные, т.к. они могут быть более лучшим выбором для той или иной цели.

По некоторым инструментам комиссии и налоги могут быть в десятки раз выше, чем по другим. А на некоторых инструментах вы потеряете десятки процентов при покупке.

О том:

  • Какие инструменты инвестирования в золото существуют
  • Под какие цели они подходят
  • Какие стратегии инвестирования подойдут именно Вам
  • Какие инструменты наиболее эффективны с точки зрения налогов, вычетов, льгот и ИИС
  • На каких инструментах инвесторы теряют деньги
  • По каким нужно самостоятельно декларировать доходы и как это делать правильно

Я рассказываю на своём Мини-видеокурсе «Как инвестировать в золото» — здесь

Мини-видеокурс «Как инвестировать в золото»! За время обучения Вы узнаете: ✔️ Какие есть инструменты инвестирования в золото, и какие подходят именно Вам! ✔️ Как защитить свои сбережения от санкций и обвалов валют ✔️ Как законно уменьшить налоги, в том числе до нуля ✔️ Как использовать налоговые вычеты и льготы и как подавать декларацию 3-НДФЛ. Узнайте больше - здесь

История развития цены на золото за 100 лет.

Цена золота по годам по сравнению с Промышленным индексом Доу Джонс, инфляцией и  факторами, влияющими на цену.

Год Цены на золото (Золотой фиксинг ) Промышленный индекс Доу — Джонса (Дек 31) Инфляция (Дек) Факторы, влияющие на цену золота
1929 $20.63 248.48 0.6% Рецессия
1930 $20.65 164.58 -6.4% Снижение цен
1931 $17.06 77.90 -9.3% Депрессия
1932 $20.69 59.93 -10.3% Депрессия
1933 $26.33 99.90 0.8% Рузвельт вступает в должность
1934 $34.69 104.04 1.5% Рост. Закон о золотовалютном резерве США
1935 $34.84 144.13 3.0% Рост
1936 $34.87 179.90 1.4% Рост
1937 $34.79 120.85 2.9% Рузвельт сократил расходы
1938 $34.85 154.76 -2.8% Сокращение до Июня
1939 $34.42 150.24 0% Конец «пыльных бурь 30х»
1940 $33.85 131.13 0.7% Рост
1941 $33.85 110.96 9.9% США вступают во Вторую мировую войну
1942 $33.85 119.40 9.0% Рост
1943 $33.85 135.89 3.0% Рост
1944 $33.85 152.32 2.3% Бреттон-Вудское соглашение
1945 $34.71 192.91 2.2% Рецессия после Второй мировой войной.
1946 $34.71 177.20 18.1% Рост
1947 $34.71 181.16 8.8% Рост
1948 $34.71 177.30 3.0% Рост
1949 $31.69 200.13 -2.1% Рецессия
1950 $34.72 235.41 5.9% Рост. Война в Корее
1951 $34.72 269.23 6.0% Рост
1952 $34.60 291.90 0.8% Рост
1953 $34.84 280.90 0.7% Эйзенхауэр закончил Корейскую войну. Рецессия
1954 $35.04 404.39 -0.7% Индекс Доу вернулся к значению 1929 г.
1955 $35.03 488.40 0.4% Рост
1956 $34.99 499.47 3.0% Рост
1957 $34.95 435.69 2.9% Рост до Августа
1958 $35.10 583.65 1.8% Сокращение до Апреля
1959 $35.10 679.36 1.7% Рост. Повышение процентных ставок
1960 $35.27 615.89 1.4% Рецессия. Понижение процентных ставок
1961 $35.25 731.14 0.7% Джон Кеннеди вступает в должность
1962 $35.23 652.10 1.3% Рост
1963 $35.09 762.95 1.6% Линдон Джонсон вступает в должность
1964 $35.10 874.13 1.0% Голдфингер представляет план по контролю над Хранилищем золотого запаса США
1965 $35.12 969.26 1.9% Вьетнамская война
1966 $35.13 785.69 3.5% Рост. Повышение процентных ставок
1967 $34.95 905.11 3.0% Рост
1968 $38.69 943.75 4.7% Рост. Повышение процентных ставок
1969 $41.09 800.36 6.2% Никсон вступает в должность. Рост. Повышение процентных ставок
1970 $37.44 838.92 5.6% Рецессия. Понижение процентных ставок
1971 $43.48 890.20 3.3% Рост. Меры контроля за заработной платой и ценами
1972 $63.91 1020.02 3.4% Рост. Стагфляция
1973 $106.72 850.86 8.7% Отмена Золотого стандарта
1974 $183.85 616.24 12.3% Уотергейтский скандал.
1975 $139.30 852.41 6.9% Конце рецессии. Акции растут, золото падает
1976 $133.88 1004.65 4.9% Рост. Понижение процентных ставок
1977 $160.45 831.17 6.7% Рост. Картер вступает в должность.
1978 $207.83 805.01 9.0% Рост
1979 $455.08 838.71 13.3% Федеральная политика характеризующуюся чередованием ограничений ухудшает инфляцию.
1980 $594.92 963.99 12.5% Цена на золото достигла 850 долларов на 21.01 Инвесторы ищут безопасность.
1981 $410.09 875.00 8.9% Снижение налогов Рейгана
1982 $444.30 1,046.54 3.8% Конец рецессии. Закон Гарна—Сен—Жермена
1983 $389.36 1,258.64 3.8% Рост. Рейган увеличил расходы
1984 $320.14 1,211.57 3.9% Рост
1985 $320.81 1,546.67 3.8% Рост
1986 $391.23 1,895.95 1.1% Рост. Рейган снизил налоги
1987 $486.31 1,938.83 4.4% Рост. «Черный понедельник»
1988 $418.49 2,168.57 4.4% Рост
1989 $409.39 2,753.20 4.6% Ссудно-сберегательный кризис
1990 $378.16 2,633.66 6.1% Рецессия.
1991 $361.06 3,168.83 3.1% Конец рецессии
1992 $334.80 3,301.11 2.9% Рост
1993 $383.35 3,754.09 2.7% Рост
1994 $379.29 3,834.44 2.7% Рост
1995 $387.44 5,117.12 2.5% Рост
1996 $369.00 6,448.27 3.3% Рост. Инвесторы переходят на акции
1997 $288.74 7,908.25 1.7% Рост
1998 $291.62 9,181.43 1.6% Рост
1999 $282.37 11,497.12 2.7% Рост. «Проблемы 2000 года»
2000 $274.35 10,786.85 3.4% Пик фондового рынка в Марте
2001 $276.50 10,021.5 1.6% Рецессия. Трагедия 11 сентября
2002 $347.20 8,341.63 2.4% Рост. 9-year gold bull market starts.
2003 $416.25 10,453.92 1.9% Рост
2004 $435.60 10,783.01 3.3% Рост
2005 $513.00 10,717.50 3.4% Рост
2006 $632.00 12,463.15 2.5% Рост
2007 $833.75 13,264.82 4.1% Пик Индекса Доу-14,164.43.
2008 $869.75 8,776.39 0.1% Рецессия
2009 $1,087.50 10,428.05 2.7% Конец рецессии. Цена на золото достигла $1,000 за унцию на 20.02
2010 $1,405.50 11,577.51 1.5% Закон Додда-Франка
2011 $1,531.00 12,217.56 3.0% Долговой кризис. Золото бьет рекорд $1,895 на 05.09
2012 $1,657.60 13,104.14 1.7% Рост. Золото падает. Акции растут.
2013 $1,202.30 16,576.55 1.5%
2014 $1,154.25 17,823.07 0.8% Укрепление доллара
2015 $1,061.00 17,425.03 0.7% Золото падает до $1,050.60 на 17.12
2016 $1,150.90 19,762.60 2.1% Доллар падает
2017 $1,302.50 24,719.22 2.1% Доллар падает
2018 $1,281.65 23,327.46 N.A. Доллар укрепляется

Примечание: между 1929 и 1969 годами используются среднегодовые цены на золото. В 1970 году ежемесячные декабрьские средние цены на золото использовались с 1920 по 1999 год. Последний рабочий день декабря используется для 2000-го.


Список всех подкастов - здесь
Спасибо, что смотрите и слушаете MoneyPapa!


👍  Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм и в телеграм
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

🙏 Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT