БПИФ от Тинькофф — Локальные валютные облигации (TLCB)

Базовая информация

(!) Разбор фонда актуален на 15.01.2024

  • В портфель фонда покупаются замещающие облигации с валютным номиналом, торгуемые за рубли, и облигации российских эмитентов, номинированные в юанях
  • Капитализация фонда — 400 млн. руб. (на январь 2024)
  • Дата запуска — 23.11.2023
  • Доступен для НЕквалифицированных инвесторов
  • Комиссия фонда — 0,99% (В эту сумму входит вознаграждение управляющей компании в размере 0,9%, депозитария — 0,05%, а также прочие расходы, оцениваемые в 0,04%).
  • Налоги фонда: Фонд не платит налог на прибыль от операций с ценными бумагами и курсовой переоценки. Поступающие в фонд купоны по ценным бумагам не облагаются налогом.
  • В составе фонда всего 17 активов, 3 из них приходятся на облигации номинированные в юанях и на них приходится 23,8% от всего фонда. 14 из них привязаны к доллару.

Плюсы фонда

  • Купон реинвестируется — это плюс, если вы пока не планируете жить на пассивный доход, потому что купон будет реинвестироваться автоматически, запуская сложный процент;
  • Не будет налога на купон;
  • Очень низкий лот (стоимость);
  • Диверсификация — покупая данный фонд, вы покупаете сразу много облигаций. Чтобы купить их по отдельности, требовался бы очень большой капитал .

Минусы данного фонда

  • Купон реинвестируется, а значит вы не сможете жить на пассивный доход;
  • Фонд пока ещё очень молодой;
  • Высокие комиссии фонда;
  • Если Мосбиржа попадёт под санкции, фонд рискует обанкротиться.

Альтернативы данного фонда

  • Покупать замещающие облигации самостоятельно;
  • Инвестировать в фонд Тинькофф — Замещающие облигации (RU000A106G80) — это закрытый ПИФ (им управляет управляющая компания), он доступен только для квалифицированных инвесторов, и комиссия фонда составляет 1,8% в год;
  • Фонд Россельхозбанка — Корпоративные российские еврооблигации (RSHU) — фонд состоит из замещающих облигаций и ОФЗ (24%). Среди топ-10 замещающих облигаций фонда — все долларовые;
  • Фонд Сбера — Еврооблигации компаний РФ (SBCB) — Сбер состав не раскрывают, но более 40% фонда находится в деньгах, что очень странно.

Будет полезным!

——————-

Мини-гид по БПИФ на Мосбирже. Что такое БПИФ? Как и где их купить? Как на них заработать? За какую валюту? Какой минимальный лот и комиссии? Какие налоги и как их декларировать? Можно ли получать вычеты? Какие бывают риски? И другие ответы на вопросы, которые Вы должны (!) знать, чтобы начать инвестировать! Скачайте бесплатно PDF - здесь.

——————-

В тему

▫️  Стоит ли инвестировать в БПИФ
▫️  Биржевые ПИФы / БПИФы Тинькофф
▫️  Биржевые инвестиционные фонды на Московской Фондовой Бирже


Список всех подкастов - здесь
Спасибо, что смотрите и слушаете MoneyPapa!



👍  Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

🙏 Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT