Получение налогового вычета по ИИС по упрощенной схеме

Что изменилось?

С 21 мая 2021 года вступил в силу закон, дающий возможность получения налоговых вычетов по НДФЛ в короткие сроки без необходимости подачи декларации 3-НДФЛ в налоговые органы.

Теперь право на вычет подтверждается на основе информации, находящейся в распоряжении налоговой, а сроки проверки и возврата налога сократились до 1  месяца (вместо 3-х) и 15 дней (вместо 1-го месяца).

(!) Получить вычет по упрощённой системе возможно только в том случае, если Ваш ИИС был открыт в определенном банке (который присоединился к информационному взаимодействию с ФНС России). 

При этом вы по-прежнему можете подать заявление на вычет по старой системе.

Как это работает?

Налоговые органы получают данные, подтверждающие право вычета налогоплательщика, от налоговых агентов (банков). Взаимодействие налоговых агентов (банков) с налоговыми органами осуществляется в добровольном порядке.

После поступления данных, налогоплательщика проинформируют специальным сообщением в Личном кабинете сайта ФНС.

Если у налогоплательщика есть право на получение налогового вычета, налоговая направит предзаполненное заявление на его получение в Личный кабинет сайта ФНС.

Данное заявление налоговая будет формировать не позднее 20 марта (по сведениям представленным до 1 марта) и не позднее 20 дней в случае представления сведений после 1 марта.

После получения предзаполненного заявления на вычет в «Личном кабинете налогоплательщика», вам остаётся его только подписать.

Упрощённая система работает только для инвестиционного, имущественного и ипотечного вычетов.

Как узнать, были ли переданы данные в налоговую?

В данном случае вам следует обратиться к налоговому агенту (банку), с которым заключен договор на ведение ИИС-а и уточнить, является ли он участником программы обмена информации с налоговыми органами.

К сервису уже подключились:

  • ВТБ
  • Открытие брокер
  • Финам
  • Альфа-Капитал
  • РСХБ Управление Активами
  • Управляющая компания Промсвязь
  • Совкомбанк
  • УК «Система Капитал»
  • Тинькофф Банк
  • Сбер Управление активами

Как получить вычет по упрощенной системе?

  1. У вас должен быть открытый Личный кабинет на сайте ФНС, т.к. услуга работает только если у вас есть там аккаунт;
  2. Убедитесь, что ваш налоговый агент (банк-брокер, у которого открыт ИИС) присоединился к системе информационного обмена (На данный момент присоединились ВТБ, Альфа-Капитал, РСХБ Управление Активами, Тинькофф Банк, Сбер Управление активами), иначе получить вычет по упрощенной системе будет нельзя!;
  3. Подайте заявку на вычет через вашего брокера (налоговая говорит, что получить вычет можно будет проактивно, а брокеры утверждают, что нужно через них все-таки оставить заявку — буду проверять этот момент в течение след месяцев);
  4. Ваш налоговый агент (банк) предоставит информацию в налоговую (налоговая проинформирует вас о поступлении данных специальным письмом в Личном кабинете);
  5. Налоговая начнёт проверку данных, отправленных банком, после которой в вашем Личном кабинете появится предзаполненное заявление на вычет (до этого момента вам ничего не требуется, только дождаться пока налоговая сформирует заявление);
  6. После этого откройте личный кабинет налогоплательщика;
  7. Проверьте и подпишите электронное заявление;
  8. Налоговая начнёт проверку заявления, которая займёт 30 дней и после неё в течение 15 дней перечислит средства на ваш счёт.

Как получить вычет по стандартной системе:

Зайдите в раздел «Доходы и вычеты» на главной странице вашего кабинета налогоплательщика на nalog.ru, нажмите кнопку «Получить вычет» и выберите пункт «При инвестировании».

  1. Выберите год, за который оформляется вычет.
  2. Сведения о доходах. Эта информация уже может быть у налоговой, тогда ничего заполнять не нужно. Если информации пока нет, потребуется ввести данные самому, все они есть в справке о доходах 2-ндфл от работодателя.
  3. Укажите сумму взносов на ИИС (если информация не загрузилась автоматически)
  4. Система автоматически рассчитает сумму к вычету и попросит ввести реквизиты банковского счета, на который необходимо перевести деньги.
  5. Прикрепите документы, которые подтверждают право на вычет (это может быть договор на ведение ИИС и копии документов, подтверждающих факт зачисления денег на ИИС — например, платежное поручение) и отправьте декларацию.
  6. Дождитесь, пока пройдут проверки и деньги поступят на счет (нужно ждать до 4 месяцев).

Будет полезным!

——————-

Мини-гид по ИИС в PDF. Ответы на 20 самых главных вопросов, которые Вы должны знать, чтобы правильно открыть ИИС, понимать, что с ним делать и получать налоговые вычеты! Скачайте бесплатно - здесь.

——————-

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию. За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ преодолеете страхи; ✔ выберете брокера и тариф; ✔ выберете и купите ценные бумаги; ✔ научитесь не терять деньги; ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ начнёте формировать пассивный доход. Подходит для начинающих инвесторов и резидентов разных стран. Начните обучение - здесь!

В тему:

▫️  Что значит «покупать ценные бумаги на ИИС»?
▫️  Что такое ИИС и почему его нужно открыть прямо сейчас!
▫️  Важные изменения по ИИС с 2021 года или как нас лишили налоговых вычетов!
▫️  В какие сроки подать декларацию для получения вычета по ИИС-А и ИИС-Б


Список всех подкастов - здесь
Спасибо, что смотрите и слушаете MoneyPapa!


👍  Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм и в телеграм
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

🙏 Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT