Как правило, банк может заблокировать карту или ограничить транзакцию, если есть подозрение, что мошенники получили доступ к деньгам клиента или если сам клиент совершает что-то незаконное.
1) Много взаимодействий (отправления, переводы) с физлицами
В случае, если клиент постоянно получает или отправляет множеству других лиц деньги, то для банка это будет считаться подозрительным. Много – это более 10 в день и более 50 в месяц.
2) Слишком много транзакций
Более 30 операций в день.
3) Большие суммы перевода между физлицами
Если клиент ежедневно переводит сотни тысяч по карте — банк посчитает подобные операции подозрительными (более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц).
4) Частые переводы
Если клиент выполняет переводы с интервалом около минуты.
5) На счету задерживается мало средств
Как правило, это случается, когда счёт используется только для переброски денег — деньги пришли на него и сразу же были переведены на другой счёт. Банк сочтёт подозрительным, если средний дневной остаток по такому счёту в течение недели составит меньше 10% от среднего объёма операций в сутки.
6) Постоянные снятия крупных сумм наличных средств
Под подозрение попадают прежде всего те клиенты, у которых есть высокое отношение объёма снятых наличных к оборотам по их счетам (80% и более).
7) У клиента отсутствуют платежи для обеспечения жизнедеятельности человека
Оплата коммунальных услуг, услуг связи и т.п.
Будет полезным!
——————-
Пошаговый План "Как Быстро Погасить Долги по Кредитным Картам" в PDF – скачайте этот проверенный план, чтобы избавиться от долгов по кредитным картам быстро и навсегда! Скачайте PDF Бесплатно!
——————-
В тему
▫️ Грубейшие финансовые ошибки с кредитными картами
▫️ Toп 10 самых глупых ошибок владельцев кредитных карт
▫️ 12 причин почему я закрыл кредитные карты и ушел в наличные!
▫️ Как грамотно закрыть кредитную карту, чтобы не остаться в должниках
👍 Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:
1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣ поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом
Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!
***
👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa