По каким причинам банк может заблокировать вашу карту и счесть финансовые операции сомнительными

Как правило, банк может заблокировать карту или ограничить транзакцию, если есть подозрение, что мошенники получили доступ к деньгам клиента или если сам клиент совершает что-то незаконное.

1) Много взаимодействий (отправления, переводы) с физлицами

В случае, если клиент постоянно получает или отправляет множеству других лиц деньги, то для банка это будет считаться подозрительным. Много – это более 10 в день и более 50 в месяц.

2) Слишком много транзакций

Более 30 операций в день.

3) Большие суммы перевода между физлицами

Если клиент ежедневно переводит сотни тысяч по карте — банк посчитает подобные операции подозрительными (более 100 тыс. рублей в день, более 1 млн рублей в месяц).

4) Частые переводы

Если клиент выполняет переводы с интервалом около минуты.

5) На счету задерживается мало средств

Как правило, это случается, когда счёт используется только для переброски денег — деньги пришли на него и сразу же были переведены на другой счёт. Банк сочтёт подозрительным, если средний дневной остаток по такому счёту в течение недели составит меньше 10% от среднего объёма операций в сутки.

6) Постоянные снятия крупных сумм наличных средств

Под подозрение попадают прежде всего те клиенты, у которых есть высокое отношение объёма снятых наличных к оборотам по их счетам (80% и более).

7) У клиента отсутствуют платежи для обеспечения жизнедеятельности человека

Оплата коммунальных услуг, услуг связи и т.п.

Будет полезным!

——————-

Пошаговый План "Как Быстро Погасить Долги по Кредитным Картам" в PDF – скачайте этот проверенный план, чтобы избавиться от долгов по кредитным картам быстро и навсегда! Скачайте PDF Бесплатно!

——————-

В тему

▫️  Грубейшие финансовые ошибки с кредитными картами
▫️  Toп 10 самых глупых ошибок владельцев кредитных карт
▫️  12 причин почему я закрыл кредитные карты и ушел в наличные!
▫️  Как грамотно закрыть кредитную карту, чтобы не остаться в должниках


Список всех подкастов - здесь
Спасибо, что смотрите и слушаете MoneyPapa!



👍  Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм и в телеграм
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

🙏 Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT