Вопросы и ответы по Interactive Brokers

Как открыть счет в Interactive Brokers (IB)

Регистрируетесь на сайте. Заполняете анкету (занимает примерно полчаса времени). Далее, отправляете им скан паспорта + банковскую выписку о движении средств по счету или квитанцию по коммунальным платежам. В течении 2-3 рабочих дней счет будет открыт. Далее, будет необходимо в течение 3-х месяцев пополнить счет и начать инвестировать.

Комиссии

Комиссии за сделки у IB — одни из самых минимальных по сравнению с американскими и европейскими брокерами. Про отечественных я молчу :))))

  • С июня 2018 года минимальный депозит (был 10,000 долл.) дял частных инвесторов был отменён.
  • На тарифном плане Fixed (не для спекулянтов) комиссия за совершение сделок:
    • акции — $1 (0,005$ за акцию, но не менее 1 доллара за ордер)
    • валюта — $2
    • трежерис — от $5
  • Минимальный размер ежемесячных комиссий не должен быть ниже — $10.  Данная комиссия начинается с 4-го месяца инвестирования и относится ко счетам до $100,000. Если счет менее $2000 — то комиссия составит $20 в месяц.

Если инвестору 25 или менее лет — комиссия составляет $3.

  • В IB высокая защита инвестора

Interactive Brokers владеет активами свыше $5 млрд., является членом FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) и SIPC (Securities Investor Protection Corporation), предоставляющей инвесторам страховое покрытие на сумму в $500 тыс., включая $250 тыс. для наличных.

Онлайн Тренинг "Инвестиции для начинающих инвесторов". Практическое обучение на простом и понятном языке. Как выбрать брокера и открыть счёт; Как выбрать ценные бумаги и ✔ Cделать первые инвестиции; Как преодолеть страхи и ✔ Избежать убытков; ✔ Как зарабатывать на фондовом рынке и сформировать пассивный доход. Начните обучение в эту субботу! Здесь.

Разница между тарифами

  • Фиксированный тариф (Fixed) составляет 0,005 цента на акцию с минимумом в 1 доллар за ордер на покупку акций и ETF.
  • Многоуровневый тариф (Tiered) начинается с 0,0035 центов на акцию с минимумом 0,35 цента, для оборота до 300 000 акций в месяц.
  • Tiered план «НЕ включает какие-либо биржевые, плюс обменные, регуляторные, нормативные или клиринговые сборы». Fixed включает в себя все эти сборы, поэтому он более предсказуем и, вероятно, имеет смысл для трейдеров с меньшим объемом.

Пополнение и вывод средств

IB позволяет 1 раз в месяц бесплатно выводить деньги со счета. Выводить деньги можно на банковский счет, открытый на ваше имя, в любой стране мира. Валютные переводы обойдутся в среднем от 15 долларов за транзакцию. Независимо от их суммы.

Пополнять счет можно в 21 валюте, включая доллары, евро и даже рубли. За пополнение — IB не взимает комиссий.  Однако за сам перевод придется заплатить своему банку.

Совет. Свой счет можно пополнять в рублях, т.к. рублевые переводы стоят дешево, а далее, конвертировать рубли в нужную валюту по биржевому курсу. Комиссия за конвертацию валюты — см. выше.

Доступ к мировым площадкам

Широкий выбор доступных для инвестиций инструментов и стран:

  • доступ на рынки 31 стран мира;
  • 125 рынков для торговли;
  • 24 валюты;
  • единый счет для торговли по всему миру.

Маржинальная торговля

B соответствии с SEC Rules 8c-1 M 15c2-1, брокеру позволено передавать ценные бумаги или активы клиента в заем себе или иным лицам только в том случае, если они куплены c использованием плеча (кредита). Все позиции, купленные за собственные средства клиента, не могут использоваться брокером для передачи в заем себе или третьим лицам.

Служба поддержки

Счет в IB можно открыть онлайн. Существует поддержка на русском языке. Доступна версия сайта на русском языке.

Открыть счет онлайн можно здесь.

Надежность

Рейтинг Интерактив брокерс от агентства Standard & Poor’s на уровне BB+ (стабильный положительный). Выше чем у суверенного рейтинга России. И как следствие, любого банка и брокера РФ.

Статистика

  • Interactive Brokers работает более 40 лет;
  • капитал IB превышает 7 млрд. долларов;
  • в фирме работает всего 1400 сотрудников;
  • акции IB торгуются на бирже Nasdaq под тикером — IBKR. И даже дивиденды выплачивают.)))
  • более 600 тысяч открытых брокерских счетов;
  • клиенты из 200 стран;
  • суммарная стоимость всех счетов клиентов превышает 128 миллиардов долларов;
  • клиенты совершают 800-900 тысяч сделок ежедневно;
  • годовая прибыль от брокерской деятельности (до вычета налогов) — 1,2 млрд. долларов.

Налоги

Нужно ли декларировать и платить налоги в России, если инвестируешь через Interactive Brokers? Да, нужно. Но в отличие от российского брокера, IB не будет подавать за вас отченость и удерживать налоги. Это придется делать самостоятельно.

Налогообложению подлежит прибыль от продажи ценных бумаг (только в россии) и от дивидендов (в Америке 10% для россиян и 3% нужно будет доплатить в россии). Можно также декларировать убытки от торговли/инвестирования, чтобы в будущем ими можно было уменьшить налогооблагаемую базу следующих (10) лет.

Можно сальдировать (зачитывать) прибыли и убытки, полученные у иностранного брокера против прибыли и убытка, полученных у российского брокера.

Расчитывать налогооблагаемую базу придется в рублях по курсу на дату покупки/продажи ценных бумаг и получения дивидендов.

Купили бумагу за 1000 долл. по курсу 60, а продали ее через год за ту же 1000 долларов, но курс стал 70 рублей за доллар. В долларах прибыли нет (купили за 1000 и продали за 1000 долларов), а в рублях есть — начисли и заплати налог! (((

Подробно здесь: Налогообложение ценных бумаг и ETF-ов, а также предусмотренные льготы и вычеты

Интересно!

Одним из лучших инструментов инвестирования являются ETF-ы. Именно ETF-ы позволяют «обычному человеку» победить инфляцию и более того — научиться зарабатывать больше, чем это делают самые крутые в мире управляющие.

В 2007 году, легендарный инвестор Уоррен Баффет заключил пари на 1,000,000 долларов с одним из управляющих хедж фондами о том, что хедж фонды (управляют которыми одни из самых крутых инвесторов в мире) не выиграют по доходности у индекса S&P 500 (к которому привязаны некоторые etf-ы) на промежутке в 10 лет! И он выиграл этот спор!!!

Вот тут я подробно рассказываю про ETF-ы — кому интересно: Гид по ETF — 15 главных вопросов: Что такое ETF фонды, Как они работают, Как на них заработать и др.

Именно на таких ETF-ах я зарабатываю 12-15-20-30 и более процентов в долларах в год!

Однако выбрать «правильные» ETF-ы из почти 6 тысяч имеющихся — это целое дело! Поэтому, по многочисленным просьбам подписчиков я записал нереально недорогой мини-курс по выбору ETF-ов.

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

Будет полезным!

20+ Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Тотального и Самостоятельного Управления Семейными Финансами от Тимура Мазаева. Бестселлер по цене чашки кофе - 149 руб.! Смотрите здесь.

В тему

▫️  Лучшие брокеры России
▫️  Зарубежные брокеры, у которых можно открыть счета россиянам
▫️  Гид по ETF: Что такое ETF-ы, Как они работают и Как на них заработать.
▫️  Диверсификация брокера. Что нужно знать начинающему инвестору
▫️  Как правильно выбрать лучшего брокера для торговли на фондовом рынке и ИИС
▫️  Налогообложение ценных бумаг и ETF-ов, а также предусмотренные льготы и вычеты
▫️  Самые лучшие и надежные Американские онлайн брокеры.
▫️  Моя инвестиционная стратегия! Или как я зарабатываю более 10% в долл. в год.


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!


👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT