🔴 См. это видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

Кому это может быть интересным?

• тем, кто хочет инвестировать, но не знает, как начать
• тем, у кого нет возможности инвестировать бОльшими частями
• тем, кто только начинает и еще не «проверил» свою нервную систему фондовым рынком
• тем, кто думает, что фондовый рынок — это «мыльный пузырь», но понимает, что на депозитах не сформируешь себе пенсию, пассивный капитал и т.д.
• тем, у кого есть кредиты и долги, кроме ипотеки (объясню в видео причем тут кредиты / долги и инвестирование)

ВСЕМ начинающим инвесторам я рекомендую для начала инвестировать микро-суммами, первые, как минимум, 6 мес.

Что можно купить за 1-3 тыс рублей

• Акции

• Сотни американских компаний со стоимостью лота в несколько десятков долларов. Купить данные бумаги можно на Санкт-Петербургской бирже.
• Корпоративные облигации российских компаний. В среднем номинал облигации составляет тысячу рублей. На слайде облигации и доходность компаний Роснефть, Открытие, Сбербанк, ВТБ, РЖД и других крупнейших компаний.

• Гособлигации ОФЗ — номинал облигации составляет 1000 рублей.
• ОФЗ-н — не рекомендую. И вот почему — здесь
• ETF (на мосбирже есть около 15-ти ETF, на западных биржах их тысячи). Стоимость лота от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей на Мосбирже и от нескольких десятков долларов на иностранных биржах.

Мини-гид по БПИФ на Мосбирже. Что такое БПИФ? Как и где их купить? Как на них заработать? За какую валюту? Какой минимальный лот и комиссии? Какие налоги и как их декларировать? Можно ли получать вычеты? Какие бывают риски? И другие ответы на вопросы, которые Вы должны (!) знать, чтобы начать инвестировать! Скачайте бесплатно PDF - здесь.

• БПИФ (на мосбирже есть несколько десятков БПИФ-ов) — минимальный лот от нескольких сотен до нескльких тыс рублей. Примеры — на слайде выше.

• драгметаллы в виде акций золотодобывающих компаний, ETF-ов, БПИФ-ов и т.д.

Как покупать ценные бумаги?

• вы должны выбрать российского брокера или американского
• открыть счёт и открыть ИИС
• пополнить брокерский счет и/или иис
• и начать покупать ценные бумаги

Что НЕ покупать?

Простому, обычному, непрофессиональному инвестору я не рекомендую  (по крайней мере первые 2-3 года) инвестировать в такие инструменты, как:

• forex
• памм счета
• небиржевые ПИФы (дорого в плане комиссий, рискованно, по сути защищают только брокера)
• криптовалюты
• бинарные опционы
• структурные продукты брокеров
• доверительное управление
• в продукты управляющих компаний, которые обещают вам многие десятки или даже сотни процентов в долларах и даже в рублях, в год.
• Накопительное страхование жизни (НСЖ) — жёсткая платежная дисциплина, невозможность выйти из программы без больших потерь, рублевые инструменты обесценят вашу пенсию (а если долларовые — то это огромный риск из-за валютных рисков), крайне низкая доходность.

Все эти инструменты, в абсолютном большинстве — это продукты с высоким или мега высоким риском, а многие провайдеры этих инструментов и просто являются мошенниками.

Что покупать?

Что покупать и в каких пропорциях всецело зависит от жизненных целей инвестора. Если цель «накопить на квартиру» — это один набор бумаг. Если цель «обеспечить себя пассивным доходом на пенсии» — это совершенно другой набор бумаг. К тому же состав вашего портфеля зависит от вашего профиля и отношения к риску.

Мини-гид по ИИС в PDF. Ответы на 20 самых главных вопросов, которые Вы должны знать, чтобы правильно открыть ИИС, понимать, что с ним делать и получать налоговые вычеты! Скачайте бесплатно - здесь.

Но если в общем:

• я НЕ рекомендую инвестировать, пока вы ускоренно не погасите все долги, кроме ипотеки. Ускоренный возврат кредитов будет вашей лучшей инвестицией! Однако можно начинать учиться, как раз таки, на микро-суммах, вроде 1-2-3 тыс. рублей.
• в вашем портфеле должны быть облигации!
• я не рекомендую инвестирвать в акции, более 3-5 или максимум 10 процентов капитала
• бОльшую часть рекомендую инвестировать в  ETF-ы и БПИФ-ы, привязанные к широким индексам, вроде S&P500
• рекомендую бОльшую часть инвестиций и сбережений формировать в твёрдых валютах, и в частности в долларах
• не ждите быстрых результатов и инвестировать «вдолгую». Для 99% инвесторов, вариант «быстро поднять бабла на фондовом рынке» ведёт к убыткам и потере большОй или бОльшей части капитала.

Кто хочет всё и сейчас, получает ничего и постепенно 🙂

На какие результаты можно рассчитывать

Вот индекс MOEX, выраженный в рублях. Среднегодовая доходность российского рынка акций без учета дивидендной доходности находится на уровне 15-17%, без учета дивидендов (за последние 20 лет). Дивидендная доходность российских компаний составляет сейчас около 6-7%. Но и та и другая доходности являются рублевыми!

А вот индекс РТС, выраженный в долларах. Это тоже российский фондовый рынок. В долларах все грустно.

А вот американских индекс S&P500 за последние почти 100 лет. Индекс S&P500 зарабатывает более 10% в долларах  в год, в течение последних уже почти 100 лет!!! А точнее около 12%! :).

Это поинтереснее немного на мой взгляд. И простой российский инвестор, за несколько сотен или несколько тысяч рублей, может купить один лот ETF-а или БПИФ-а, и эта ценная бумага будет привязана к этому индексу. А этот индекс привязан к доллару! Что касается нероссийского инвестора, то через западного брокера можно приобрести за несколько десятков-сотен долларов ETF-ы, привязанные к S&P500.

Но не всё так просто!

• Как выбрать брокера, чтобы не потерять свои деньги? Ведь капитал инвестора не застрахован в России.
• В каких валютах инвестировать и в какие инструменты — ведь их десятки видов.
• Как сформировать инвестиционный портфель под свои цели, например, под покупку недвижимости, высшее образование детей, пенсионный капитал.
• Как не попасть в ловушки, которых очень много.
• Как побороть свои страхи — ведь на открытие брокерского счета решается чуть более 5% взрослого населения. И из этого количества только 5-7% начинают инвестировать. Т.е. даже переборов свои страхи и открыв брокерский счет подавляющее большинство не начинают инвестировать.
• Как оптимизировать налоги и максимально задействовать налоговые вычеты и ИИС , а налоги можно свести почти к нулю.
• С каких ценных бумаг начать безопасное инвестирование.
• Куда можно вложить рубли и куда доллары.
• Как инвестировать в драгметаллы и какие есть подводные камни, а их очень много:  от налогов до хитростей с ценами покупки и продажи.
• Как правильно инвестировать в рублевую недвижимость и как инвестировать в долларовую недвижимость, имея десятки или сотни долларов в кармане.
• Как сформировать пассивный доход из облигаций, акций дивидендных аристократов и других инструментов.
• Как начать инвестировать в американские ETF-ы и выбрать правильные из более чем 6000 имеющихся.
• Как сформировать стратегию инвестирования на много лет, поставить инвестирование на автомат, как делать ребалансировки портфеля и как мониторить свои инвестиции и многое многое другое.

Этому всему я обучаю на своем Тренинге «Инвестиции для начинающих инвесторов», где в течение 1 месяца, в 14-ти учебных модулях, которые в общем длятся около 20 часов, я ✔ помогу разобраться во всех этих вопросах, ✔ выбрать брокера, ✔ ценные бумаги и ✔ начать инвестировать, начиная хоть с 1-2-3 тысяч рублей в месяц.

Кому интересно, познакомьтесь с курсом здесь и самое главное почитайте отзывы студентов. Буду рад видеть вас в числе студентов!

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию - НОВЫЙ АНТИ-САНКЦИОННЫЙ ПОТОК! За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ научитесь инвестировать в условиях санкций ✔ выберете брокера и тариф ✔ выберете и купите ценные бумаги ✔ научитесь не терять деньги ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ поймёте, как сформировать пассивный доход. Начните обучение - здесь

В тему

▫️  Вся правда про Народные ОФЗ. Кому это нужно? Подводные камни.
▫️  Сказка про черепаху и зайца для инвестора
▫️  Облигации для физических лиц: цена и стоимость, риски и доходность.
▫️  Гид по ETF: Что такое ETF фонды, Как они работают, Как на них заработать.
▫️  Доходность инвесторов vs доходность рынка (S&P500). Статистика за 100 лет.

📢 Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa