Как и куда начать инвестировать от 1000 рублей в месяц

 

 

🔴 См. это видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

Кому это может быть интересным?

  • тем, кто хочет инвестировать, но не знает, как начать
  • тем, у кого нет возможности инвестировать бОльшими частями
  • тем, кто только начинает и еще не «проверил» свою нервную систему фондовым рынком
  • тем, кто думает, что фондовый рынок — это «мыльный пузырь», но понимает, что на депозитах не сформируешь себе пенсию, пассивный капитал и т.д.
  • тем, у кого есть кредиты и долги, кроме ипотеки (объясню в видео причем тут кредиты / долги и инвестирование)

ВСЕМ начинающим инвесторам я рекомендую для начала инвестировать микро-суммами, первые, как минимум, 6 мес.

Что можно купить за 1-3 тыс рублей

  • Акции

  • Сотни американских компаний со стоимостью лота в несколько десятков долларов. Купить данные бумаги можно на Санкт-Петербургской бирже.
  • Корпоративные облигации российских компаний. В среднем номинал облигации составляет тысячу рублей. На слайде облигации и доходность компаний Роснефть, Открытие, Сбербанк, ВТБ, РЖД и других крупнейших компаний.

  • Гособлигации ОФЗ — номинал облигации составляет 1000 рублей.
  • ОФЗ-н — не рекомендую. И вот почему — здесь
  • ETF (на мосбирже есть около 15-ти ETF, на западных биржах их тысячи). Стоимость лота от нескольких сотен до нескольких тысяч рублей на Мосбирже и от нескольких десятков долларов на иностранных биржах.

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

  • БПИФ (на мосбирже есть несколько десятков БПИФ-ов) — минимальный лот от нескольких сотен до нескльких тыс рублей. Примеры — на слайде выше.

  • драгметаллы в виде акций золотодобывающих компаний, ETF-ов, БПИФ-ов и т.д.

Как покупать ценные бумаги?

Что НЕ покупать?

Простому, обычному, непрофессиональному инвестору я не рекомендую  (по крайней мере первые 2-3 года) инвестировать в такие инструменты, как:

  • forex
  • памм счета
  • небиржевые ПИФы (дорого в плане комиссий, рискованно, по сути защищают только брокера)
  • криптовалюты
  • бинарные опционы
  • структурные продукты брокеров
  • доверительное управление
  • в продукты управляющих компаний, которые обещают вам многие десятки или даже сотни процентов в долларах и даже в рублях, в год.
  • Накопительное страхование жизни (НСЖ) — жёсткая платежная дисциплина, невозможность выйти из программы без больших потерь, рублевые инструменты обесценят вашу пенсию (а если долларовые — то это огромный риск из-за валютных рисков), крайне низкая доходность.

Все эти инструменты, в абсолютном большинстве — это продукты с высоким или мега высоким риском, а многие провайдеры этих инструментов и просто являются мошенниками.

Что покупать?

Что покупать и в каких пропорциях всецело зависит от жизненных целей инвестора. Если цель «накопить на квартиру» — это один набор бумаг. Если цель «обеспечить себя пассивным доходом на пенсии» — это совершенно другой набор бумаг. К тому же состав вашего портфеля зависит от вашего профиля и отношения к риску.

Но если в общем:

  • я НЕ рекомендую инвестировать, пока вы ускоренно не погасите все долги, кроме ипотеки. Ускоренный возврат кредитов будет вашей лучшей инвестицией! Однако можно начинать учиться, как раз таки, на микро-суммах, вроде 1-2-3 тыс. рублей.
  • в вашем портфеле должны быть облигации!
  • я не рекомендую инвестирвать в акции, более 3-5 или максимум 10 процентов капитала
  • бОльшую часть рекомендую инвестировать в  ETF-ы и БПИФ-ы, привязанные к широким индексам, вроде S&P500
  • рекомендую бОльшую часть инвестиций и сбережений формировать в твёрдых валютах, и в частности в долларах
  • не ждите быстрых результатов и инвестировать «вдолгую». Для 99% инвесторов, вариант «быстро поднять бабла на фондовом рынке» ведёт к убыткам и потере большОй или бОльшей части капитала.

Кто хочет всё и сейчас, получает ничего и постепенно 🙂

На какие результаты можно рассчитывать

Вот индекс MOEX, выраженный в рублях. Среднегодовая доходность российского рынка акций без учета дивидендной доходности находится на уровне 15-17%, без учета дивидендов (за последние 20 лет). Дивидендная доходность российских компаний составляет сейчас около 6-7%. Но и та и другая доходности являются рублевыми!

А вот индекс РТС, выраженный в долларах. Это тоже российский фондовый рынок. В долларах все грустно.

А вот американских индекс S&P500 за последние почти 100 лет. Индекс S&P500 зарабатывает более 10% в долларах  в год, в течение последних уже почти 100 лет!!! А точнее около 12%! :).

Это поинтереснее немного на мой взгляд. И простой российский инвестор, за несколько сотен или несколько тысяч рублей, может купить один лот ETF-а или БПИФ-а, и эта ценная бумага будет привязана к этому индексу. А этот индекс привязан к доллару! Что касается нероссийского инвестора, то через западного брокера можно приобрести за несколько десятков-сотен долларов ETF-ы, привязанные к S&P500.

Но не всё так просто!

  • Как выбрать брокера, чтобы не потерять свои деньги? Ведь капитал инвестора не застрахован в России.
  • В каких валютах инвестировать и в какие инструменты — ведь их десятки видов.
  • Как сформировать инвестиционный портфель под свои цели, например, под покупку недвижимости, высшее образование детей, пенсионный капитал.
  • Как не попасть в ловушки, которых очень много.
  • Как побороть свои страхи — ведь на открытие брокерского счета решается чуть более 5% взрослого населения. И из этого количества только 5-7% начинают инвестировать. Т.е. даже переборов свои страхи и открыв брокерский счет подавляющее большинство не начинают инвестировать.
  • Как оптимизировать налоги и максимально задействовать налоговые вычеты и ИИС , а налоги можно свести почти к нулю.
  • С каких ценных бумаг начать безопасное инвестирование.
  • Куда можно вложить рубли и куда доллары.
  • Как инвестировать в драгметаллы и какие есть подводные камни, а их очень много:  от налогов до хитростей с ценами покупки и продажи.
  • Как правильно инвестировать в рублевую недвижимость и как инвестировать в долларовую недвижимость, имея десятки или сотни долларов в кармане.
  • Как сформировать пассивный доход из облигаций, акций дивидендных аристократов и других инструментов.
  • Как начать инвестировать в американские ETF-ы и выбрать правильные из более чем 6000 имеющихся.
  • Как сформировать стратегию инвестирования на много лет, поставить инвестирование на автомат, как делать ребалансировки портфеля и как мониторить свои инвестиции и многое многое другое.

Этому всему я обучаю на своем Тренинге «Инвестиции для начинающих инвесторов», где в течение 1 месяца, в 14-ти учебных модулях, которые в общем длятся около 20 часов, я помогу разобраться во всех этих вопросах, выбрать брокера, ценные бумаги и начать инвестировать, начиная хоть с 1-2-3 тысяч рублей в месяц.

Кому интересно, познакомьтесь с курсом здесь и самое главное почитайте отзывы студентов. Буду рад видеть вас в числе студентов!

Онлайн Тренинг "Инвестиции для начинающих инвесторов". Практическое обучение на простом и понятном языке. Как выбрать брокера и открыть счёт; Как выбрать ценные бумаги и ✔ Cделать первые инвестиции; Как преодолеть страхи и ✔ Избежать убытков; ✔ Как зарабатывать на фондовом рынке и сформировать пассивный доход. Начните обучение в эту субботу! Здесь.

В тему

▫️  Вся правда про Народные ОФЗ. Кому это нужно? Подводные камни.
▫️  Сказка про черепаху и зайца для инвестора
▫️  Облигации для физических лиц: цена и стоимость, риски и доходность.
▫️  Гид по ETF: Что такое ETF фонды, Как они работают, Как на них заработать.
▫️  Доходность инвесторов vs доходность рынка (S&P500). Статистика за 100 лет.

📢 Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!



👍  Если Вы прочитали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в инстаграм, в телеграм и в фейсбуке
3️⃣   и лайк, подписка, комментарий!

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы ещё! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Этот сайт использует Akismet для борьбы со спамом. Узнайте как обрабатываются ваши данные комментариев.