Что такое «Статус Квалифицированного Инвестора», зачем он нужен и как его получить?

Кто такие квалифицированные инвесторы?

Квалифицированные инвесторы — это «особая категория инвесторов», в теории 🙂 «имеющая определенные знания и опыт работы на рынке ценных бумаг, а также финансовые возможности, которые позволяют правильно оценивать риски и осмысленно инвестировать в более рискованные инструменты фондового рынка».

По факту это абсолютно идиотский и наиглупейший барьер, ограничивающий обычных людей от инвестирования, например, в иностранные ценные бумаги, в т.ч. американские etf-ы, торгуемые в России. Вроде как «хрен Вам! Будете инвестировать в своё, в родное!» ))

Никакого «правильного оценивания рисков и осмысленного инвестирования» этот статус конечно не дает и ничего не гарантирует. Раньше его можно было «технически» получить «уборщице тёте Зине», а сейчас, когда техническую возможность убрали,  получить статус стало сложнее, т.к. нужно иметь либо специальное образование, либо достаточно большие суммы на счетах, а именно 6 млн. руб. — что отсекает 95% инвесторов.

Что даёт статус квалифицированного инвестора?

Квалифицированный инвестор допускается к работе с ценными бумагами, недоступными для остальных участников рынка. В первую очередь, сюда относятся иностранные ценные бумаги, в т.ч. американские etf-ы, торгуемые в России.

Второе преимущество статуса квалифицированного инвестора — возможность инвестировать деньги в фонды с высоким уровнем риска: «инвестиционные паи закрытых ПИФов следующих категорий: хедж-фондов, особо рискованных (венчурных) инвестиций, кредитных, прямых инвестиций и долгосрочных прямых инвестиций (в соответствии с законодательством), а также иные ценные бумаги, предназначенные в соответствии с эмиссионными документами для квалифицированных инвесторов».

Понятное дело, что на Западе подобного ограничения нет. И пока этого не запратили, можно, в дополнение к счету у Российского брокера, открыть счет у западного и инвестировать во что угодно совершенно спокойно. Но это так, лирическое отступление 🙂

Как получить статус квалифицированного инвестора?

Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, нужно обратиться в компанию, предоставляющую брокерские услуги (банк или брокер) и предоставить заявление о признании квалифицированным инвестором, а также документы, подтверждающие соответствие одному из вышеперечисленных требований:

🔹  Владеть ценными бумагами или производными финансовыми инструментами (в том числе переданными в доверительное управление) общей стоимостью не менее 6 миллионов рублей.

🔹  Владеть денежными средствами в сумме не менее 6 миллионов рублей.

🔹  Иметь опыт работы в российской или иностранной организации, которая совершала сделки с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами: не менее 2 лет, если организация официально является квалифицированным инвестором; не менее 3 лет в иных случаях.

🔹  Работать с ценными бумагами или производными финансовыми инструментами в течение последних четырех кварталов (не реже 10 раз в квартал и не реже одного раза в месяц, при совокупной цене сделок не менее 6 миллионов рублей).

🔹  Иметь квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, или российский диплом о высшем экономическом образовании государственного образца (определённых образовательных организаций), или эквивалентный международный сертификат (Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CHA) или Financial Risk Manager (FRM)).

Список образовательных организаций здесь, по ссылке «Перечень аккредитованных организаций, осуществляющих аттестацию специалистов финансового рынка».

Интересно!

Помните, что одним из лучших инструментов инвестирования на отечественных и западных рынках  являются ETF-ы. Именно ETF-ы позволяют «обычному человеку» зарабатывать больше, чем это делают самые крутые в мире управляющие.

В 2007 году, легендарный инвестор Уоррен Баффет заключил пари на 1,000,000 долларов с одним из управляющих хедж фондами о том, что хедж фонды (управляют которыми одни из самых крутых инвесторов в мире) не выиграют по доходности у индекса S&P 500 (к которому привязаны некоторые etf-ы) на промежутке в 10 лет! И он выиграл этот спор!!!

Подбробно про ETF-ы здесь.

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.

В тему

▫️  Зарубежные брокеры, у которых можно открыть счета россиянам
▫️
 Лучшие брокеры России
▫️  Как правильно выбрать лучшего брокера для торговли на фондовом рынке и ИИС
▫️  Диверсификация брокера. Что нужно знать начинающему инвестору.

▫️  Идеи дополнительного заработка или как зарабатывать деньги прямо сейчас!
▫️ 25 реальных идей пассивного дохода, которые вы можете начать сегодня, чтобы жить и не работать завтра! 

Будет полезным!

——————

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно!

——————

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,200 руб.! Узнайте больше здесь.


Список всех подкастов здесь.
Спасибо, что смотрите, читаете и слушаете MoneyPapa!


👍  Если Вам понравилась данная статья, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте один или несколько следующих шагов:

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня в фейсбуке, на ютубе и в инстаграм
3️⃣   поставьте лайк, сделайте репост и напишите свой честный комментарий

Так я буду знать, что Вам нравится то, что я делаю и я буду создавать полезные материалы еще! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, семье и по жизни!
С Вами был Тимур Мазаев, он же MoneyPapa

ADD_THIS_TEXT