🔵 Что такое дивиденды?

MPO-264: Сегодня Тимур отвечает на вопрос подписчика:

Что такое дивиденды?

(*) Полезные по теме материалы и ссылки Вы найдёте ниже на данной странице.

Ответ

📑 Все вопросы и ответы — здесь
🔴 См. другие видео на YouTube — здесь
📢 Слушайте аудиоверсию – здесь

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это распределение части прибыли компании, которая определяется советом директоров и выплачивается её акционерам.

Ключевые моменты

Дивиденды — это выплаты, производимые публично зарегистрированными компаниями в качестве вознаграждения инвесторам за их вклад в капитал компании.

Размер дивидендов, как правило, старается следовать увеличению или уменьшению стоимости ценных бумаг компании. Но это происходит не всегда. Например, во времена кризисов, цена на ценные бумаги колеблется значительно сильнее, чем изменяется размер диведендов.

Дивиденды — это вознаграждение, выплачиваемое инвесторам за их инвестиции в собственный капитал компании, и обычно оно происходит из чистой прибыли компании. В то время как основная часть прибыли хранится внутри компании в виде нераспределенной прибыли, которая представляет собой деньги, которые будут использоваться для текущей и будущей коммерческой и инвестиционной деятельности компании, а остальная часть как раз таки может быть распределена между инвесторами в качестве дивидендов.

Дивиденды могут выплачиваться с определенной периодичностью: ежемесячно, ежеквартально или ежегодно.

Крупные, более солидные компании с более предсказуемой прибылью часто являются лучшими плательщиками дивидендов. Эти компании, как правило, регулярно выплачивают дивиденды, потому что они стремятся максимизировать благосостояние акционеров.

Не все компании платят дивиденды! Например, стартапы и другие быстрорастущие компании, например, в технологическом или биотехнологическом секторах, могут не платить дивидендов. Поскольку эти компании могут находиться на ранних стадиях развития и нести высокие затраты (а также убытки), связанные с исследованиями и разработками, расширением бизнеса и операционной деятельностью, они могут не иметь достаточных средств для выплаты дивидендов. Даже компании, получающие прибыль на ранних и средних стадиях, избегают выплаты дивидендов, если они стремятся к росту и расширению и хотят инвестировать свою прибыль в свой бизнес, а не выплачивать дивиденды.

Большинство американских акций, обращающихся на Санкт-Петербургской бирже выплачивают своим инвесторам долларовые дивиденды. Дивиденды выплачиваются в большинстве случаев 4 раза в год. Дивиденды зачисляются сразу на брокерский счет. Срок зачисления обычно составляет 2-3 недели. С момента выплаты дивидендов самой компанией

Что делать с дивидендами?

Все зависит от поставленной вами цели. Можно жить на получаемый доход, то есть снимать дивиденды со счёата и тратить их, а можно их реинвестировать, для наращивания капитала и задействования эффекта сложного процента.

Матрица Роста Капитала + Видео-Инструкция. Позволяет мгновенно оцифровать Ваши мечты! Рассчитает сумму ежемесячных сбережений / инвестиций, в зависимости от срока (до цели) и ставки доходности по инструменту (например, по вкладу или ценным бумагам), учитывая мега-силу Сложного Процента!. Скачайте бесплатно - здесь.

В первом случае, чтобы получать более менее ощутимый доход, нужно иметь существенный капитал. Например, чтобы получать 50,000 руб. в мес (при 7%-ной доходности, нужно иметь капитал 50 х 12 / 7% = 8.5 млн. руб.)
Второй вариант — реинвестирование полученных дивидендов или купона, иначе говоря, на полученные доходы вы покупаете новые ценные бумаги. И так из года в год.

В отличие от депозитов — где и тело и процентный доход фиксированы — стоимость акций может меняться как вверх так и вниз, а с ней и размер дивидендных выплат (!).

Налоги

Дивиденды (от российских компаний) для резидентов облагаются налогом по ставке 13%, для нерезидентов — по ставке 15%.
Налог на дивиденды платится при получении дивидендов на счёт (или при выводе дивидендов со счёта).
Налог на дивиденды (по российским ценным бумагам) удерживается брокером автоматически.
Дивиденды американских компаний для налоговых нерезидентов облагаются налогом в 30%. НО! Будучи налоговым резидентом РФ, Вы можете подписать налоговую форму W-8BEN, которую заполняют лица, не являющиеся налоговыми резидентами США. Данная форма позволяет неамериканскому инвестору подтвердить своё право на использование сниженной налоговой ставки, в частности для того, чтобы сэкономить на налоге с дивидендов по американским ценным бумагам. После подписания этой формы налог для россиян составит 10%, но оставшиеся 3% нужно будет доплатить уже в России, подав налоговую декларацию 3-НДФЛ.
Ставка 10% (для россиян, после подписания формы W-8BEN) применяется к дивидендам по американским ценным бумагам, ETF-ам, а также к REIT-ам (я уточнял этот момент у брокеров).

Голубые фишки

Голубые фишки — это наиболее крупные, ликвидные и популярные акций российских компаний на фондовом рынке. На данный момент, в России, в их число входят акции пятнадцати компаний.

Подробнее здесь: Российские голубые фишки

Российские голубые фишки, которые стабильно платят дивиденды:

Сбербанк
Алроса
МТС
Газпром
Лукойл
БКС

Список акций, которые платят дивиденды (календарь дивидендов) можно посмотреть здесь:

По американским компаниям:

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно - здесь.

——————-

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию - НОВЫЙ АНТИ-САНКЦИОННЫЙ ПОТОК! За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ научитесь инвестировать в условиях санкций ✔ выберете брокера и тариф ✔ выберете и купите ценные бумаги ✔ научитесь не терять деньги ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ поймёте, как сформировать пассивный доход. Начните обучение - здесь

В тему

▫️ Российские голубые фишки
▫️ Американские дивидендные аристократы
▫️ Чем отличаются привилегированные акции от обыкновенных
▫️ Как и куда начать инвестировать от 1000 рублей в месяц
▫️ Гид по ETF: Что такое ETF-ы, Как они работают и Как на них заработать.

📢 Аудиоверсия

Аудиоверсия в i-tunes здесь

Список всех подкастов - здесь
Спасибо, что смотрите и слушаете MoneyPapa!

👍 Если Вы узнали для себя что-то полезное, то, пожалуйста, поддержите проект MoneyPapa и сделайте следующее:

1️⃣ подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣ подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣ поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

🙏 Поддержать проект MoneyPapa финансово Вы можете здесь

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa