Во время падений фондового рынка и экономических кризисов, как правило, снижается количество денег, которое компании готовы выплачивать в качестве дивидендов — что логично. Кризис порождает страхи, люди боятся тратить деньги, это уменьшает прибыли компаний почти во всех отраслях.

Однако падают ли выплаты по дивидендам (по американским бумагам) также сильно, как падает сам рынок?! Сегодня разберем именно этот момент.

Вот график, показывающий рост и падение выплат по дивидендам с 1900 года по наши дни (около 120 лет). Как видно, в первой половине 20-го века, было несколько существенных скачков, вызванных Великой Депрессией и Мировыми Войнами. Все остальное время, рост дивидендов калебался в пределах от -10% до +10%.

А вот, что происходило за тот же период времени с ценами на ценные бумаги.

Как видно, цены на ценные бумаги «колбасило» чаще и падали они намного глубже, чем падали дивиденды. Иными словами, выплаты по дивидендам были намного менее волатильны, чем цены на ценные бумаги на протяжении всей истории.

Почему так происходит? Все просто. Цены на ценные бумаги абсолютно непредсказуемы на короткой дистанции и подвержены паническим движениям, не обоснованными экономическими показателями экономики, отрасли, компании. Началась паника — все продают, начался ажиотаж — все покупают.

С дивидендами — другая история — управленцы компаний «подписываются» перед акционерами под определенными планами по дивидендам. От этого, в том числе, зависят зарплаты и бонусы этих управленцев и их команд. Дивиденды — это последнее, что «режут» в сложные времена. Поэтому, в независимости от панических движений цен на ценные бумаги, управленцы пытаются выплачивать дивиденды в максимальном размере, пока это не угрожает финансовой стабильности компании.

А вот просто очень крутая таблица сравнивающая рост и падение цен на ценные бумаги с ростом и падением по дивидендам — во время последних 11 падений и рецессий американского рынка.

(В 1-й колонке обозначены периоды кризисов, во второй — падение цен на ценные бумаги в данные периоды, а в 3-й — падение дивидендов).

Важный момент!

Здесь важно понимать, что речь конечно идёт про зрелые, устоявшиеся, сильные компании, с историей, которые могут стабильно переживать кризисы. Например, такие компании, которые входят в индекс S&P500. Именно в такие компании я и призываю инвестировать «простых» людей, не являющихся профессиональными и/или гениальными инвесторами.

И наилучшим инструментом для инвестирование в сильные американские компании, которые стабильно переживают кризисы и платят дивиденды во время любых рецессий — являются ETF-ы!

Вот тут я подробно рассказываю про ETF-ы — кому интересно: Гид по ETF — 15 главных вопросов: Что такое ETF фонды, Как они работают, Как на них заработать и др.

Именно на таких ETF-ах я зарабатываю 12-15-20-30 и более процентов в долларах в год!

Однако выбрать «правильные» ETF-ы из почти 6 тысяч имеющихся — это целое дело! Поэтому, по многочисленным просьбам я записал нереально недорогой мини-курс по выбору ETF-ов.

Мини-курс "Как выбрать лучшие Американские ETF-ы". Получите пошаговую инструкцию с десятками скриншотов того, как я выбираю ETF-ы  для себя лично (!!!) и для клиентов. ETF - это именно тот инструмент, который позволяет зарабатывать от 10-20% (и выше) в долларах в год! Цена - всего 1,800 руб.! Узнайте больше здесь.

Удачи в инвестициях!

Будет полезным!

——————-

Куда и как (успешно) инвестирует семья MoneyPap-ы (PDF). В этом документе я честно рассказываю в какие доходные инструменты инвестирует деньги моя семья. Скачайте PDF бесплатно - здесь.

——————-

20 Финансовых Форм, Таблиц и Калькуляторов для Самостоятельного Тотального управления Финансами. Я создавал эти формы много лет. Отдаю по цене пары чашек кофе - 179 руб.! Бестселлер! Смотрите здесь.

——————-

🔥 Живой Онлайн-Курс (Тренинг) по Инвестированию - НОВЫЙ АНТИ-САНКЦИОННЫЙ ПОТОК! За 4 недели (уроки 2 раза в неделю) практического обучения Вы: ✔ научитесь инвестировать в условиях санкций ✔ выберете брокера и тариф ✔ выберете и купите ценные бумаги ✔ научитесь не терять деньги ✔ начнёте зарабатывать на фондовом рынке ✔ поймёте, как сформировать пассивный доход. Начните обучение - здесь

В тему

▫️   Доходность инвесторов vs доходность рынка (S&P500) за 100+ лет.
▫️   Гид по ETF: Как они работают и Как на них заработать.
▫️   Как я зарабатываю более 10% в долл. в год, удваивая капитал за 6-8 лет.
▫️   Стоит ли покупать доллары сейчас? Что с ними делать? Плюс прогноз.

1️⃣   подпишитесь на мои новости здесь
2️⃣   подпишитесь на меня на ютубе, в телеграм и во вконтакте
3️⃣   поставьте лайк и напишите комментарий под любым постом

Так я буду знать, что я и моя команда делаем что-то важное и нужное для людей! Заранее большое спасибо!

***

👋 А я желаю Вам благополучия в финансах, в семье и по жизни!
Тимур Мазаев, он же MoneyPapa